Save Search

Note: Where available, the PDF/Word icon below is provided to view the complete and fully formatted document
Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010



Download PDFDownload PDF

 

 

 

 

Parliament of Australia Department of Parliamentary Services

 

Contents 

Introduction ........................................................................................................................................................ 1 

The Aged and those with Disabilitie s ................................................................................................................. 3 

The Introduction of Age and Invali d Pensions ............................................................................................. 3 

The Disability Support Pen sion Replaces Invalid Pension ........................................................................... 4 

Further Disability Supp ort Pension Reforms ................................................................................................ 4 

Pension Reform to Improve Adequacy of Payments .................................................................................. 4 

Old‐Age Pension 19 09 to 1947, Age Pension from 1947 ....................................................................... 5 

Invalid Pension 190 9 to 1991, Sheltered Employment Allowance 1967 to 1991,  Rehabilitation Allowance 1983 to 1991, Disability Support Pension from 1991 ............................. 11 

Wives and Car ers .............................................................................................................................................. 18 

Income support  for Wives and Carers ....................................................................................................... 18 

Wife's Allowance 1943 to 1972 , Wife Pension from 1972 .................................................................. 19 

Handicapped Child's All owance 1974 to 1987, Child Disability Allowance 1987 to 1999 and  Carer Allowance from 1999 ............................................................................................................... 21 

Spouse Carer's Pen sion 1983 to 1985, Carer Pension 1985 to 1997, Carer Payment from  1997 ..................................................................................................................................................... 24 

Means Testing  .................................................................................................................................................. 30 

The Push for a Universal  Age Pension ........................................................................................................ 30 

The Abandonment of Unive rsalism and the Ascendancy of Targeting .................................................... 31 

The Means Test 1909 to 1 961, the Merged Means Test 1961 to 1976, the Income Test  1976 to 1985, the Income and Assets Tests from 1985 .................................................................... 32 

Concessions and Allowances ...................................................................................................................... 46 

BACKGROUND NOTE  21 February 2011

Social security payments for the aged, people with disabilities  and carers 1901 to 2010  Dale Daniels  Social Policy Section 

 

 

Funeral Benefit 1943 to 1990 ............................................................................................................... 47 

Pensioner C oncessions from 1933 ........................................................................................................ 47 

Commonwealth Seniors He alth Card from 1994 ................................................................................. 50 

Mobility Al lowance from 1983 ............................................................................................................. 51 

Supplementary As sistance 1958 to 1985, Rent Assistance from 1985 ............................................... 52 

 

List of tables 

Table 1: Maximum Rates of Handicapped Child' s Allowance, Child Disability Allowance and Carer  Allowance, from 1974 ................................................................................................................................... 23 

Table 2: Num bers of Recipients of Selected Payments, from 1910 ............................................................... 28 

Table 3: Maximum Rates of Pensi on, from 1909 ............................................................................................ 42 

Table 4: Pen sion Means Test Limits from 1909 .............................................................................................. 45 

Table 5: Maximum Rates of Supplementary Allowance/Rent Assi stance for Pensioners from 1958 .......... 54 

 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

Introduction 

The Social Policy Section of the Information and Research Services has produced for many years  chronologies dealing with the history of Social Security Payments. This electronic document is part of a  series updated periodically. The other electronic chronologies in the series are: 

Social Security Payments fo r People Caring for Children, 1912 to 2008 

Social Security Payments fo r the Unemployed, the Sick and People in Special Circumstances, 1945 to 2006 

Payments for sole parents are included in the document dealing with payments for people caring for  children and those for widowed people will be included in the document dealing with payments for those  in special circumstances. 

The Department of Social Security (DSS) makes, or has made in the past, a number of pa yments for aged  people, people with disabilities and carers. This paper traces the history of each of these payments from  their introduction to the present day. 

Each section of the paper includes an introductory commentary to put the various payments into a  broader context. A series of chronologies setting out the changes ove r time to each of the major  payments follows. This paper is not a definitive treatment of the history of social security in Australia. It is  a reference tool for those needing to locate specific changes quickly and place them in their chronological  context. 

The date from which measu res take effect has been used to date changes. This means that certain  measures which may have taken effect under one Government may have actually been legislated for  under the previous Government. Where changes have been recently announced but not passed into law  by the Parliament, they are placed according to the ex pected date of effect. Many changes that appear at  the time of updating to be of minor importance and small administrative modifications to payments have  not been included. 

Rates of payment are generally not given in the text, but can be found in the tables. In the text, imperial  currency is used until 19 66 and decimal currency is used after that date. In the tables decimal currency is  used throughout. 

Note on Sources and further reading  

In addition to the Commonwealth Budget Papers and Social Security legislation, the following publications  have been used in the preparation of this paper: 

T. Ca

rney and P. Hanks, Social Security in Australia. Oxford University Press, Melbourne, 1994.  Department of Social Security, Annual report, various years. 

Department of Social Security, 'Developments in social security: a compendium of legislative changes  since 1908', Research and Statistics Branch Research Paper No 20. AGPS, Canberra, 1983. 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

T.H. Kewley, Social security in Australia 1900‐72, Sydney University Press, Sydney, 1973. 

T. H. Kewley, Australian social security today: major developments from 1900 to 1978, Sydney University  Press, Sydney, 1980. 

List of Acronyms 

ALP  Australian Labor Party 

AP  Old‐Age Pension/Age Pension 

CA  Carer Allowance 

CDA  Child Disability Allowance 

CP  Carer's Pension/Payment 

CPI  Consumer Price Index 

CSHC  Commonwealth Seniors Health Card 

DNCB  Domiciliary Nursing Care Benefit 

DSP  Disability Support Pension 

DSS  Department of Social Security 

DVA  Department of Veterans' Affairs 

DWS  Disability Wage Supplement 

FAS  Family Allowance Supplement 

HCA  Handicapped Child's Allowance 

IP  Invalid Pension 

JSA  Job Search Allowance 

LIB‐CP  Liberal Party‐Country Party Coalition 

LIB‐NCP  Liberal Party‐National Country Party Coalition 

LIB‐NPA  Liberal Party‐National Party Coalition 

MA  Mobility Allowance 

MTAWE  Male Total Average Weekly Earnings 

NSA  Newstart Allowance 

RA  Rent Assistance 

ReA  Rehabilitation Allowance 

SA  Supplementary Assistance 

SEA  Sheltered Employment Allowance 

UAP‐CP  United Australia Party‐Country Party Coalition 

WfP  Wife Pension 

YTA  Youth Training Allowance 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

The Aged and those with Disabilities 

The Introduction of Age and Invalid Pensions 

At federation in 1901 the Constitution of the Commonwealth of Australia gave power to the  Commonwealth Government to legislate for invalid and old‐age pensions. This was a power held  concurrently with the States. A Royal Commission on Old‐Age Pensions was conducted during 1905‐6 and  legislation for both age and inv alid pensions was passed in 1908 during the Deakin administration. Several  states had already been active in this area. New South Wales (NSW) had introduced a non‐contributory  old‐age pension scheme in 1900. The only other non‐contributory schemes then in existence were those  established in New Zealand in 189 8 and Denmark in 1891. Some other countries had voluntary  contributory schemes and Germany had a compulsory contributory scheme. The NSW scheme provided  statutory entitlements rather than offering payments at the discretion of a government official or  charitable body, as had most earlier welfare measures. Victoria also established an age pension at ab out  the same time, but it was a rather more limited and discretionary scheme. By the time the  Commonwealth Old‐Age and Invalid Pensions became available in 1909 and 1910, NSW had also  introduced invalid pensions and Queensland had established age pensions, both in 1908. 

1908 was the also the ye ar in which the Asquith Liberal Government began the development of age  pensions in the United Kingdom by legislating for non‐contributory age pensions for people aged 70 years  or more. It was not until 1925 that age pensions were extended on a contributory basis for those aged 65  to 70 year

s. The United States took even longer to act at a national level. In 1935 an insurance‐based old‐ age pension scheme was introduced after some state old‐age assistance schemes had been established in  the early thirties. By 1940 Australia was one of about thirty five countries with so cial security programs for  the aged and the disabled. By 1997 at least 166 countries of the 185 in the United Nations had some sort  of program in this area . 

The Australian pensions were modelled in part on the New Zealand scheme and were similar to the NSW  scheme. The pension s were non‐contributory, non‐discretionary and means tested. They were available  from the age of 65 years for men and 60 years for women. Unlike most other OECD countries, Australia  has never adopted a government run social insurance scheme. Such schemes usually involve compulsory  contribution from employers and employees and of fer benefits which relate to the previous income levels  of participants. This was not from lack of interest in social insurance in Australia. The Cook Government in  1913, the Bruce/Page Government in 1928 and the Lyons Government in 1938 all examined such  schemes. Legislation was introduced into Parliament in 192 8 and 1938 for national insurance schemes  covering a wide range of benefits. On both occasions widespread opposition to the contributory features  of the schemes prevented implementation. The Menzies Government initially favoured a contributory  scheme as a way of getting rid of the pension means test, but by 1954 it had been rejected as im practical.  A contributory pension scheme was temporarily revived as a policy option in the early seventies by the  ALP, but has not been seriously considered since then. The spread of private superannuation in the last  ten years appears to have pushed social insurance completely off the agenda in Au stralia. Private  superannuation has many of the features of a government run social insurance scheme while limiting 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

government involvement. It provides a government mandated framework for private saving for  retirement which features employer contributions and earnings related benefits. 

The Disability Support Pension Replaces Invalid Pension  

The Invalid Pension was essentially unchanged from its introduction in 1910 until 1991 when it was  replaced by the Disability Support Pension. The change was prompted by the need for a more active  approach to income support for people with disabilities. Since the seventies the numbers of invalid  pensioners had grown stead ily due in part to increased levels of unemployment which had made it harder  for people with disabilities to compete for jobs. The direction of change was set by the Cass Review of the  social security system in the late eighties. It recommended a shift from the Invalid Pension where  qualification d epended upon 'permanent incapacity to work' to a system which provided access to  employment programs and an emphasis on rehabilitation and a return to self‐sufficiency where practical. 

Further Disability Support Pension Reforms 

The 1991 reforms did not live up to expectations with steady growth in the numbers on Disability Support  Pension continuing. The Howard Government introduced major changes with effect from July 2006.  Eligibility was tightened so that those with disabilities but able to undertake significant part‐time work  were shifted onto Newstart Allowance with a part‐time work requirement. Increased reh abilitation and  workforce re‐entry assistance was also provided. 

Pension Reform to Improve Adequacy of Payments  

Cost of living pressures on pensioners prompted the Government to provide extra assistance in the form  of a utilities allowance in 2004 and later ad hoc one off bonus payments. In response to increased cost of  living pressures on single pensioners in 2009 a substantial increase in the rate of the single ra te pension  was introduced which improved the position of single pensioners compared to that of couples. An  increase in the age pension age to 67 years and a reversal of a relaxation in the income test that had been  introduced in 2000 were also part of the reform package. Both of these measures were in part pr ompted  by the need to contain age pension costs as the population aged.  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

Old‐Age Pension 1909 to 1947, Age Pension from 1947 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation  Invalid and Old‐Age Pensions Act 1908 (No. 17 of 1908) 

1909   From April the Old‐Age Pension (AP) was payable to people who were  aged 65 years and over, or were aged 60 years and over and were  permanently incapacitated for work. 

Groups excluded from eligibility were those living overseas, 'aliens', those  naturalised for less than three years, overseas born 'asiatics', and  'a

boriginal natives' of Australia, Africa, The Pacific Islands or New Zealand.  Applicants for AP were required: 

• to be residing in Australia when claiming a pension  

• to have continuously resided in Australia for at least 20 years  (absences of up to one tenth of the total period of residence were  not taken to interrupt the continuity of residence)  

• to be of good character  

• to have not deserted or failed to maintain their wife (if a husband) or  deserted their husband (if a wife), in the preceding five years,  without just cause, and  

• to have not deserted (if a mother) or failed to maintain (if a father)  any children under 14 years of age, in the preceding five years.  

The pension was means tested. 

Pensions could be paid to institutions, organisations or other persons  where a pensioner was considered unfit to be entrusted with a pe nsion.  

Fisher, ALP  

1910   From November a section of the original Act providing for pension  eligibility at 60 years of age for women commenced to take effect.   Fisher, ALP  

1912   From December naturalised residents no longer had to wait three years  to be eligible for pension.   Fisher, ALP  

1926   Indians born in British India became eligible for pensions.   Bruce‐Page,  Nationalist‐CP  

1931   From July pension rates were reduced, as part of the emergency financial  measures taken during the Depression.   Scullin, ALP  

1933   From October the rate of pension began to be reviewed annually based  on the retail price index.   Lyons, UAP  

1937   From September annual review of pension rates ceased.   Lyons, UAP‐CP  

1940   From December automatic quarterly rate adjustment based on the retail  price index commenced.   Menzies, UAP‐CP  

1941   From December all 'asiatics' who were British subjects became eligible for  pension.   Curtin, ALP  

1942   From July 'Aboriginal natives' of Australia became eligible for pension if  they were not subject to a state law 'relating to the control of Aboriginal  natives' or if they lived in a state where they could not be exempt from  such laws but were of eligible for pension on the gr ounds of 'character, 

Curtin, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

standard of intelligence and development'. Pacific Islanders known as  'Kanakas' were also made eligible. 

Pension became exempt from income tax.  

1943   From April: 

• Funeral benefits of up to ten pounds were introduced.  

• Wife's Allowance of 15 shillings per week was introduced for wives of  incapacitated age pensioners where she lived with him, was his legal  wife and did not receive a pension in her own right.  

Curtin, ALP  

1944   From April cost of living adjustments of the pension rate were  discontinued.   Curtin, ALP  

1947   From July: 

• The Old‐Age Pension was renamed the Age Pension.  

• Specific racial disqualifications other than those referring to  Aboriginal Australians were removed.  

• Wife's Allowance became payable to de facto wives who had lived  with the pensioner for at least three years.  

Chifley, ALP  

1950   From August a pensioner medical service providing free general  practitioner services and some medicines was introduced.   Menzies, LIB‐CP  

1952   From September residence requirements were eased so that where a  claimant had resided in Australia for periods totalling 18 years they could  be deemed to have been resident during occasional absences totalling  two years plus six months for each year of residence in excess of 18 years. 

From November access to the pe nsioner medical service was limited to  pensioners with income under two pounds per week.  

Menzies, LIB‐CP  

1958   From October Supplementary Assistance was introduced (see here for  details).   Menzies, LIB‐CP  

1960   From September all aboriginal people other than those who were  'nomadic or primitive' became eligible for pension.   Menzies, LIB‐CP  

1962   From March the residence requirement was modified. Ten years  continuous residence at any time qualified a person for pension. Where  continuous residence was at least five years, the ten year requirement  was reduced by all periods of residence totalling in excess of ten years.  

Menzies, LIB‐CP  

1963   From September rates of payment were reorganised so that a standard  rate was paid to unmarried people and a married rate was paid to  married people.  

Menzies, LIB‐CP  

1964   From October a telephone rental concession for pensioners was  introduced. A one third reduction in telephone rental was made available  to pensioners living alone, with other pensioners or with other low‐ income people.  

Menzies, LIB‐CP  

1965   From October: 

• Wife's Allowance was made available to the wife of any age 

Menzies, LIB‐CP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

pensioner whose wife did not qualify for pension in her own right.  

• Pensioners whose wife received a Wife's Allowance were paid at the  standard rate.  

• Funeral benefit of up to twenty pounds was introduced for  pensioners responsible for the funeral of a pensioner, a dependent  child or a spouse.  

1966   From January all age pensioners were eligible for the Pensioner Medical  Service without a separate means test.   Menzies, LIB‐CP  

1966   From September: 

• 'Aliens' were no longer disqualified from receiving an AP.  

• Aboriginal people were no longer disqualified from receiving an AP if  they were living a 'nomadic or primitive' life.  

Holt, LIB‐CP  

1968   From September: 

• Married age pensioners were eligible for the standard rate where  their spouse was receiving unemployment or sickness benefit.  

• The surviving member of a pensioner couple continued to receive  the equivalent of two married rate pensions for twelve weeks after  the death of their spouse.  

Gorton, LIB‐CP  

1969   From September pension continued to be paid during an absence from  Australia of up to thirty weeks.   Gorton, LIB‐CP  

1970   From March married pensioner couples separated by illness were eligible  for the standard rate.   Gorton, LIB‐CP  

1971   In April and September rate increases were given only to full rate  pensioners and those receiving a pension reduced by fifty cents or less.   McMahon, LIB‐CP  

1972   From April: 

• Rate increases were again given to all pensioners and those who had  missed out in 1971 were given catch up rises.  

• Wife's Allowance was replaced by Wife's Pension (WfP) paid at the  married rate and subject to the means test.  

McMahon, LIB‐CP  

1973   From May pensions granted in Australia could be paid in any country in  which the pensioner lived. 

From July AP was subject to income tax.  

Whitlam, ALP  

1974   From March AP could be paid to people living outside of Australia,  provided the claimant had lived in Australia for an aggregate of 30 years,  had been within five years of age pension age when they left Australia,  had left before 8 May 1973 and was in need of financial assistance. 

Fr

om November the requirement that a pension could only be paid  where the claimant was of 'good character' and 'deserving of a pension'  was removed.  

Whitlam, ALP  

1977   From May AP rates were automatically increased twice yearly. In May  they were increased in line with movements in the Consumer Price Index  (CPI) in the six months to the preceding December. In November they 

Fraser, LIB‐NCP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

were increased in line with movements in the CPI in the six months to the  preceding June.  

1978   From November indexation of the rate of pension was conducted once a  year in November in accordance with movements in the CPI between the  previous two June quarters.  

Fraser, LIB‐NCP  

1979   From November twice yearly indexation of the rate of pension was  restored using the same method that had been used prior to November  1978.  

Fraser, LIB‐NCP  

1984   From June the term 'de‐facto spouse' replaced the term 'dependent  female' in the legislation. 

From November the pension rates were increased even though the CPI  had fallen in the relevant quarters.  

Hawke, ALP  

1985   From September residency requirements were modified so that a  claimant had to have been resident for ten years at least five of which  had to be for a continuous period.  

Hawke, ALP  

1986   From November: 

• The timing of automatic indexation of payment rates in line with  movements in the CPI was deferred by six weeks. Indexation  occurred on 13 December and 13 June of each year rather than 1  November and 1 May.  

• The rate of DSS pension payable to a recipient of a war widow's  pension was frozen. New grants were paid at the rate of $60.05 per  week subject to the income and assets tests.  

Hawke, ALP  

1987   From October residency requirements were changed to exclude  temporary residents and prohibited non‐citizens.   Hawke, ALP  

1989   From November the timing of indexation was brought forward in several  steps of four weeks to March and September with the transition being  complete by September 1990.  

Hawke, ALP  

1990   From January funeral benefit was replaced by a lump sum bereavement  payment equivalent to 14 weeks pension payable to the surviving  member of a pensioner couple. When a single pensioner died one  fortnight's payment was payed to their estate. 

From November a Pharmaceutical Allowance of $2.50 per week for a  single pe nsioner and $1.25 for a married pensioner was introduced to  compensate for the introduction of a $2.50 charge for each  Pharmaceutical Benefits Scheme prescription. The allowance was indexed  annually and was tax‐free.  

Hawke, ALP  

1991   From January people receiving or applying for AP could be required to  supply their tax file number and that of their spouse.   Hawke, ALP  

1993   From September pensioners with partners in gaol or psychiatric  confinement were paid at the single rate.   Keating, ALP  

1995   From January refugees applying for pensions were exempt from length of  residence requirements. 

From July the age of eligibility for women applying for AP began to 

Keating, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

gradually rise from 60 years to 65 years. The process will take until July  2013 to complete with the eligibility age increasing by six months every  two years.  

1996   From July age pensioners were eligible for advance payments of pension  of between $250 and $500 to assist with living or capital expenses.   Howard, LIB‐NPA  

1997   From September the rate of the single pension was maintained at a level  equal to or greater than the annualised original, all males, total average  weekly earnings figure (MTAWE). If the rate after indexation in March  and September was less than the MTAWE then it was raised to that level.  

How

ard, LIB‐NPA  

1998   From July a pension bonus scheme for people deferring retirement and  continuing to work for at least 20 hours per week was introduced. A tax  free bonus payment equal to 9.4 per cent of the basic pension  entitlement for each year of deferral up to a maximum of five years was  to be paid when th

e pension was received.  

Howard, LIB‐NPA  

1999   From July 1999 the pension was paid fortnightly in arrears. Payment  could be on any day of the week rather than on the same Thursday for  everyone.  

Howard, LIB‐NPA  

2000   From July the rate of pension was increased as part of a package of  measures to compensate for the impact of the introduction of the GST. A  pension supplement equivalent to four per cent of the maximum rate at  July 2000 was paid to all pensioners. Indexation provisions were adjusted  so th

at half of this four per cent increase would effectively be an advance  on whatever rate increase occurred in March 2001. The increased rate  was provided as a supplement so that it would not be included when the  pension rate was adjusted in line with the benchmark of 25 per ce nt of  MTAWE. This ensured that the maximum rate of pension plus the  supplement would always be somewhat more than 25 per cent of  MTAWE. 

An Aged Persons Savings Bonus was paid to people aged 60 years or  more who had savings and investment income, as part of a package of  meas

ures to compensate for the impact of the introduction of the GST. It  was a one‐off untaxed lump sum of up to $1000. The exact payment was  calculated by providing one dollar for each dollar of savings and  investment income received by the claimant up to the maximum of  $10

00. Those with annual private incomes above $20 000 received  smaller payments, with no payment available where income exceeded  $30 000. 

An additional Self‐funded Retirees Supplementary Bonus was also  available for people who did not receive a pension or benefit. It was  worth up to $2000 and was calculated and inco me tested in much the  same way as the Aged Persons Saving Bonus. 

From September portability rules were standardised for all payments. A  maximum portability period of 26 weeks was introduced, special needs  pensions ceased to be granted and residence of at least two years was  required before portability was avail able.  

Howard, LIB‐NPA  

2001   From March the social security agreement with the United Kingdom was  terminated. Savings provisions ensured that people entitled to receive a  payment due to the agreement at that time were not disadvantaged. This 

Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

10 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

included people who migrated to Australia before 1 March 2000 and who  would have been able to use the agreement to gain a payment, even  though they had not yet done so. 

People of age pension age who were receiving a pension or benefit on 22  May 2001 were paid a on e off payment of $300.  

2004  From July the allowable period of temporary absence overseas for  portable payments was reduced from 26 to 13 weeks.  Howard, LIB‐NPA 

2007  From August pensions could be subject to income management in the  Northern Territory and Cape York. Income management involved the  diversion of 50 per cent of a person's income support into an account  that could only be drawn on to pay for priority needs, such as food,  clothes and rent.  

How

ard, LIB‐NPA  

2009  From July the definition of ‘member of a couple’ was changed to include  same‐sex couples. 

In September the maximum single rate was increased by $30 per week.  

From September the Pensioner and Beneficiary Living Cost Index was  used to adjust pension rates in September and march each year, where it  p

roduced a larger increase than the Consumer Price Index. 

Legislation was passed to gradually increase the qualifying age for the age  pension from 65 years to 67 years with effect from July 2017. The age will  increase by six months every two years from that date.  

Rudd, ALP  

2010  From March the 25 per cent of average weekly earnings benchmark used  to ensure that single pension rates kept pace with earnings growth, was  adjusted to take account of the September 2009 increase in the pension  rate. That increase had pushed the single rate well above the existing  benchmark. A new be nchmark was set for the combined couple rate at  41.76 per cent of Male Total Average Weekly Earnings (MTAWE). The  single rate was benchmarked at 66.33 per cent of the combined couple  rate (effectively 27.7 per cent of MTAWE). 

Rudd, ALP  

 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

11 

Invalid Pension 1909 to 1991, Sheltered Employment Allowance 1967 to 1991, Rehabilitation  Allowance 1983 to 1991, Disability Support Pension from 1991 

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation Invalid and Old‐Age Pensions Act 1908 (No. 17 of 1908) 

1910   From November the Invalid Pension (IP) was payable to people who were  aged 16 years and over and were permanently incapacitated for work due  to an accident or invalidity. An examination by a medical practitioner was  required. 

Groups excluded from eligibility were those living overseas, 'aliens',  overseas born 'asiatics', and 'a boriginal natives' of Australia, Africa, The  Pacific Islands or New Zealand. 

Applicants for IP were required to: 

• be residing in Australia when claiming a pension  

• have continuously resided in Australia for at least five years (absences  of up to one tenth of the total period of residence were not taken to  interrupt the continuity of residence)  

• have been permanently incapacitated while in Australia  

• forgo pension if the incapacity was self induced or caused in order to  obtain a pension  

• have no claim for maintenance or compensation on account of their  accident or invalidity, and  

• forgo pension if immediate relatives were adequately maintaining  them.  

Pensions could be suspended or paid to institutions, organisations or other  persons where a pensioner was considered unfit to be entrusted with a  pension. 

Pension could not be paid to inmates of benevolent asylums or charitable  institutions, however payments were made to th e institution as 'act of  grace' payments. Inmates of asylums for the insane had their pension  suspended until they were discharged, at which point they received a back  payment of up to four weeks pension for the period they were in the  asylum. 

The pension was paid subject to a means tes t. The value of property, both  real and personal, owned by a pensioner could not exceed 310 pounds and  applicants were not permitted to deprive themselves of property in order  to qualify for the pension. Where the value of the property of a single  pensioner included their residence and exceeded 10 0 pounds, pension  was reduced by one pound for every ten pounds of value in excess of 100  pounds. Where the property did not include their residence or that  residence produced income, pension was reduced by one pound for every  ten pounds of value in excess of 50 pounds. The pensions of me mbers of  couples were reduced in the same way but the amounts above which  pension was reduced were halved to 50 pounds and 25 pounds  respectively. 

Fisher, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

12 

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

Income over 26 pounds per annum reduced the amount of pension  payable on a pound for pound basis. The rate of pension was initially 26  pounds per annum, so a pensioner's total income could not exceed 52  pounds per annum under these rules. Each member of a pensioner couple  was deemed to re ceive half of the couple's total income and own half of  the couple's total property.  

1912   Naturalised residents no longer had to wait three years to be eligible for  pension. 

Permanently blind people became eligible for IP regardless of capacity to  work but were deemed to be receiving reasonable wages. This allowed  some working blind people to receive IP and encouraged work by those  able to per form it. 

People permanently blind or incapacitated by a birth defect were able to  claim IP if they had come to Australia before the age of three years.  

Fisher, ALP  

1916   From October an institutional pension was paid to pensioners in  benevolent asylums, equal to the difference between the 'act of grace'  payment to the institution and the rate of IP.  

Hughes, ALP  

1923   From September: 

• Institutional pension was made payable to those becoming eligible  after admission to benevolent asylums. It was also paid to pensioners  in hospital for more than 28 days.  

• Blind people and people incapacitated by a birth defect, who were not  born in Australia, became eligible for IP after 20 years continuous  residence in Australia.  

Bruce‐Page,  Nationalist‐CP  

1926   Indians born in British India became eligible for pensions.   Bruce‐Page,  Nationalist‐CP  

1931   From July pension rates were reduced, as part of the financial emergency  measures taken during the Depression.   Scullin, ALP  

1933   From October the rate of pension began to be annually reviewed based on  the retail price index.   Lyons, UAP  

1937   From September annual review of pension rates ceased.   Lyons, UAP‐CP  

1940   From December automatic quarterly rate adjustment based on the retail  price index commenced.   Menzies, UAP‐CP  

1941   From December: 

• All 'asiatics' who were British subjects became eligible for pension.  

• A legislative measure of incapacity to work was introduced. Where a  person's capacity for work did not exceed 15 per cent they were  deemed permanently incapacitated and therefore eligible for IP.  

• Assessment for IP eligibility began to include assessment for  vocational or rehabilitation training. A pension was paid while such  training was undertaken.  

Curtin, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

13 

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

1942   From July: 

• Pension was no longer suspended when a pensioner entered hospital.  

• 'Aboriginal natives' of Australia became eligible for pension if they  were not subject to a state law 'relating to the control of Aboriginal  natives' or if they lived in a state where they could not be exempt  from such laws but were of eligible for pension on the grounds of  'character, standard of i ntelligence and development'. Pacific islanders  known as 'Kanakas' were also made eligible.  

• Pension became exempt from income tax.  

Curtin, ALP  

1943   From April Wife's Allowance of 15 shillings per week was introduced for  wives of invalid pensioners where she lived with him, was his legal wife  and did not receive a pension in her own right.  

Curtin, ALP  

1944   From April: 

• Cost of living adjustments of the pension rate were discontinued.  

• Pensioners who were imprisoned had their pension suspended rather  than cancelled. The pension could be paid instead to a dependent  wife or child.  

Curtin, ALP  

1946   Claimants for IP who were adequately maintained by their parents and  were aged 21 years or more were made eligible for IP.   Chifley, ALP  

1947   From July: 

• Specific racial disqualifications other than those referring to Aboriginal  Australians were removed.  

• Eligibility was broadened so that incapacity or blindness that occurred  during temporary absence from Australia did not disqualify a claimant.  Any incapacity that had occurred outside of Australia did not  disqualify a claimant if they arrived in Australia before the age of three  years or had resided continuously in Australia for 20 ye ars.  

Chifley, ALP  

1948   From October IP was paid to people undertaking treatment or vocational  training. A training allowance and living away from home allowance could  also be paid.  

Chifley, ALP  

1950   From July Tuberculosis Allowance replaced IP for people with tuberculosis.  A means test applied and the rate was three pounds twelve shillings and  six pence for a single person or six pounds ten shillings for a couple. 

From August a pensioner medical service providing free general  practitioner services and some medi cines was introduced.  

Menzies, LIB‐CP  

1951   From October people aged 16 to 20 years maintained by their parents  were made eligible for rehabilitation.   Menzies, LIB‐CP  

1952   From September residence requirements were eased so that where a  claimant had resided in Australia for periods totalling 18 years they could  be deemed to have been resident during occasional absences totalling two  years plus six months for each year of residence in excess of 18 years.  

Menzies, LIB‐CP  

1953   From October benevolent asylums were referred to as benevolent homes.   Menzies, LIB‐CP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

14 

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

1954   From October the means test for permanently blind people was removed.   Menzies, LIB‐CP  

1955   From November access to the pensioner medical service was limited to  pensioners with income under two pounds per week.   Menzies, LIB‐CP  

1958   From October Supplementary Assistance was introduced (see here for  details).   Menzies, LIB‐CP  

1960   From September all Aboriginal people other than those who were  'nomadic or primitive' became eligible for pension.   Menzies, LIB‐CP  

1962   From March the residence requirement was modified. Permanent  incapacity or blindness which occurred outside of Australia did not  disqualify a person from eligibility for IP if continuous residence at any  time exceeded ten years. Where continuous residence was at least five  years, the ten‐year requirement was reduced by all period s of residence  totalling in excess of ten years.  

Menzies, LIB‐CP  

1963   From September rates of payment were reorganised so that a standard  rate was paid to unmarried people and a married rate was paid to married  people.  

Menzies, LIB‐CP  

1964   From October a telephone rental concession for pensioners was  introduced. A one third reduction in telephone rental was made available  to pensioners living alone, with other pensioners or with other low‐income  people.  

Menzies, LIB‐CP  

1966   From January all age pensioners were eligible for the Pensioner Medical  Service without a separate means test.   Menzies, LIB‐CP  

1966   From September: 

• 'Aliens' were no longer disqualified from receiving an Age Pension  (AP).  

• Aboriginal people were no longer disqualified from receiving an AP if  they were living a 'nomadic or primitive' life.  

• A pensioner leaving a psychiatric hospital became eligible for a back‐ payment of 12 weeks pension.  

Holt, LIB‐CP  

1967   From June Sheltered Employment Allowance (SEA) was introduced. People  engaged in sheltered employment were eligible. SEA was paid at the same  rate as IP but the means test was structured to allow for earnings. Earnings  above $10 per week for a single person or $17 per week for a married  per

son reduced SEA by one dollar for every two dollars earned.  

Holt, LIB‐CP  

1968   From September: 

• Married pensioners were eligible for the standard rate where their  spouse was receiving unemployment or sickness benefit.  

• The surviving member of a pensioner couple continued to receive the  equivalent of two married rate pensions for 12 weeks after the death  of their spouse.  

Gorton, LIB‐CP  

1969   Pension continued to be paid during an absence from Australia of up to 30  weeks.   Gorton, LIB‐CP  

1970   From March married pensioner couples separated by illness were eligible  Gorton, LIB‐CP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

15 

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

for the standard rate.  

1971   In April and September rate increases were given only to full rate  pensioners and those receiving a pension reduced by fifty cents or less.   McMahon, LIB‐CP 

1972   From April rate increases were again given to all pensioners and those who  had missed out in 1971 were given catch up rises.   McMahon, LIB‐CP 

1973   From May pensions granted in Australia could be paid in any country in  which the pensioner lived.   Whitlam, ALP  

1974   From March IP could be paid to people living outside of Australia, provided  the claimant had become permanently incapacitated in Australia, had left  Australia before 8 May 1973 and was in financial need 

From November: 

• The requirement that a pension could only be paid where the  claimant was of 'good character' and 'deserving of a pension' was  removed.  

• People, who became permanently incapacitated for work in Australia,  no longer had to satisfy a period of residence requirement.  

• SEA recipients became eligible for an incentive allowance in lieu of  supplementary allowance.  

Whitlam, ALP  

1975   From July the Pensioner Medical Service was superseded by the  introduction of Medibank. Pensioners were entitled to the full  range of medical services.  

Whitlam, ALP  

1977   From May pension rates were automatically increased twice yearly. In May  they were increased in line with movements in the CPI in the six months to  the preceding December. In November they were increased in line with  movements in the CPI in the six months to the preceding June.  

Fraser, LI B‐NCP  

1978   From November indexation of the rate of pension was conducted once a  year in November in accordance with movements in the CPI between the  previous two June quarters.  

Fraser, LIB‐NCP  

1979   From November twice yearly indexation of the rate of pension was  restored using the same method that had been used prior to November  1978.  

Fraser, LIB‐NCP  

1980   From November IP was payable to patients in psychiatric hospitals.   Fraser, LIB‐NCP  

1983   From March Rehabilitation Allowance (ReA) was introduced. It was paid at  the same rates and under the under much the same conditions as IP to  people undertaking a Commonwealth Rehabilitation Program. ReA could  be received during the rehabilitation program and for six months after it  had been completed if the rec ipient was unemployed. A training allowance  and living away from home allowance continued to be paid.  

Fraser, LIB‐NCP  

1984   From June the term 'de‐facto spouse' replaced the term 'dependent  female' in the legislation. 

From November the pension rates were increased even though the CPI  had fallen in the relevant quarters.  

Hawke, ALP  

1985   From September residency requirements were modified for those who  Hawke, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

16 

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

were not incapacitated while an Australian resident. A claimant had to  have been resident for ten years at least five of which had to be for a  continuous period.  

1987   From July medical impairment had to constitute the major part of an  incapacity qualifying a person for invalid pension. 

From October residency requirements were changed to exclude  temporary residents and prohibited non‐citizens.  

Hawke, ALP  

1988   From June eligibility for SEA was extended to participants in supported  employment services.   Hawke, ALP  

1990   From April IP could not be granted to people of age pension age. 

From November a Pharmaceutical Allowance of $2.50 per week for a  single pensioner and $1.25 for a married pensioner was introduced to  compensate for the introduction of a $2.50 charge for each  Pharmaceutical Benefits Scheme prescription. The allow ance was indexed  annually and was tax‐free.  

Hawke, ALP  

1991   From January people receiving or applying for IP, SEA, or ReA could be  required to supply their tax file number and that of their spouse. 

From November IP and SEA were abolished and were replaced by  Disability Support Pension (DSP). ReA was phased out and new entrants to  rehabilitation received DS P. The non‐medical factors (socio‐economic and  labour market) taken into account in the assessment of eligibility for IP  were no longer considered under the DSP provisions except for people  over 55 years of age. Eligibility for DSP depended on an inability to work  for 30 hours per week based on a ph ysical, intellectual or psychiatric  impairment of at least 20 per cent as measured by impairment tables  included as a schedule to the Social Security Act.   

An employment entry payment of $200 was paid to DSP recipients who  entered the work force.  

Hawke, ALP  

1993   From September pensioners with partners in gaol or psychiatric  confinement were paid at the single rate.   Keating, ALP  

1994   From July the Disability Wage Supplement (DWS) was introduced. DWS  was a variant of DSP which was paid to people who had gained  employment under the Supported Wage System administered by the  Department of Human Services and Health. Under this system wages were  paid to people with disabilities on the basis of their produc tivity. They  remained eligible for DWS but their income from employment was  assessed under the income test.  

Keating, ALP  

1995   From January refugees applying for pensions were exempt from length of  residence requirements.   Keating, ALP  

1996   From July pensioners were eligible for advance payments of pension of  between $250 and $500 to assist with living or capital expenses.   Howard, LIB‐NPA  

1997   From September the rate of the single pension was maintained at a level  equal to or greater than the annualised original, all males, total average  weekly earnings figure (MTAWE). If the rate after indexation in March and  September was less than the MTAWE then it was raised to that level.  

How

ard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

17 

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

1998   From April revised impairment tables for assessing eligibility for DSP were  introduced. They were intended to better target DSP to people whose  impairments had a significant impact on their overall ability to work.  

Howard, LIB‐NPA  

1999   From July 1999 the pension was paid fortnightly in arrears. Payment could  be on any day of the week rather than on the same Thursday for everyone.   Howard, LIB‐NPA  

2000   From July the rate of the pension was increased as part of a package of  measures to compensate for the impact of the introduction of the GST. A  pension supplement equivalent to 4 per cent of the maximum rate at July  2000 was paid to all pensioners. Indexation provisions were adjuste d so  that half of this 4 per cent increase would effectively be an advance on  whatever rate increase occurred in March 2001. The increased rate was  provided as a supplement so that it would not be included when the  pension rate was adjusted in line with the benchmark of 25 per ce nt of  MTAWE. This ensured that the maximum rate of pension plus the  supplement would always be somewhat more than 25 per cent of  MTAWE.  

Howard, LIB‐NPA  

2004   From July the allowable period of temporary absence overseas for  portable payments was reduced from 26 to 13 weeks. Severely disabled  DSP recipients could be granted unlimited portability. 

Howard, LIB‐NPA  

2006  From July a person could qualify for DSP if they were assessed as not  capable of working 15 hours or more per week, at award wages, without  regular and ongoing support, within 2 years.  

When determining a person's capacity to work, local labour market  conditions were no longer taken into acc ount. 

DSP recipients at 10 May 2005 were not affected by these changes. People  qualifying for DSP between 11 May 2005 and 30 June 2006 would only be  affected by these changes at their first review after July 2006. 

The approved program of work supplement was made available to DSP  recipients wh o chose to participate in the Work for the Dole program. 

From September the seasonal work preclusion period  and the income  maintenance period were extended to cover people claiming DSP. These  periods delayed payment to take account of high rates of pay for seasonal  work and leave and redundancy payments. 

How

ard, LIB‐NPA 

2007  From August pensions could be subject to income management in the  Northern Territory and Cape York. Income management involved the  diversion of 50 per cent of a person's income support into an account that  could only be drawn on to pay for priority needs, such as food, clothes and  rent.  

How

ard, LIB‐NP  

2009  From July the definition of ‘member of a couple’ was changed to include  same‐sex couples. 

In September the maximum single rate was increased by $30 per week.  

From September the Pensioner and Beneficiary Living Cost Index was used  to adjust pension rates in September and March each year, where it  p

roduced a larger increase than the Consumer Price Index.  

Rudd, ALP  

2010  From March the 25 per cent of average weekly earnings benchmark used  Rudd, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

18 

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

to ensure that single pension rates kept pace with earnings growth, was  adjusted to take account of the September 2009 increase in the pension  rate. That increase had pushed the single rate well above the existing  benchmark. A new benchmark was set for the combined couple rate at  41.76 per cent of Male To tal Average Weekly Earnings (MTAWE). the  single rate was benchmarked at 66.33 per cent of the combined couple  rate (effectively 27.7 per cent of MTAWE).  

 

Wives and Carers 

Income support for Wives and Carers 

It was not until 1943 that an allowance was introduced for dependent wives of invalid pensioners and  disabled age pensioners. It was restricted to this narrow group initially because it was targeted at wives  who were carers of disabled pensioners. In 1965 those wives who cared for dependent children were  given eligibi lity. The payment was upgraded to a pension in 1972 when the wife's pension was introduced  at the same rate and under similar conditions as age and invalid pensions. All wives were given eligibility  because of their perceived dependent status without the need to be carers as well. By the nineties  dependency ba

sed payments for adults were becoming something of an anachronism. Female labour  force participation had grown rapidly. Payments were restructured across the board to emphasise  individual eligibility as carers or jobseekers. In 1995 the wife pension was closed to new applicants. It and  other dependency based payments began to be phased out. Over time all remainin g wife pensioners will  become age pensioners as they reach age pension age and the payment would cease to exist. 

Modest assistance for people caring for children with disabilities was introduced in 1974. This assistance  has gradually been modified so that it now provides assistance with the costs of care for care rs of both  children and adults with disabilities. 

Income support explicitly for carers was introduced in 1983, initially for husbands caring for wives who  were pensioners with disabilities. Wives caring for husbands were already entitled to the wife pension.  Eligibility was soon extended to any live‐in carer so that other rel atives and non‐relatives were covered.  Eligibility has gradually been widened since the late eighties so that the payment has been made available  for carers of any severely disabled person (of any age) whether they lived‐in or not. The number of carer  pensioners has incre ased as a result of this eligibility extension and the phasing out of payments such as  wife pension. 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

19 

Wife's Allowance 1943 to 1972, Wife Pension from 1972 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation  Invalid and Old‐Age Pensions Act 1943 (No 14 of 1943) 

1943   From July a Wife's Allowance was payable to the wife of a man receiving  Invalid Pension (IP) or Age Pension (AP) who was permanently  incapacitated for work. She had to be his legal wife, be living with him  and not receiving another pension. No age, character, nationality or  length of residenc e requirements were imposed. The allowance could not  be paid were the husband was in a benevolent asylum or psychiatric  hospital. The rate of payment was 15 shillings per week and the pension  means test applied. For details of the changes to the means test over  time see the chapters on Age Pe nsion or Invalid Pensi on above.  

Curtin, ALP  

1947   From June: 

• The allowance was payable to 'dependent females'. They were  defined as a woman who had lived with a man as his wife on a  permanent and bone fide domestic basis without being married for  at least three years.  

• The allowance was payable where the husband was in a benevolent  asylum provided the wife was at least 50 years of age or had custody  of a child under 16 years of age.  

Chifley, ALP  

1963   From September the rate of allowance was increased to bring it into line  with the additional benefit paid to the dependent wife of an  unemployment or sickness beneficiary.  

Menzies, LIB‐CP  

1965   From October eligibility was extended to the wife of any age or invalid  pensioner where she had a child under 16 years of age.   Menzies, LIB‐CP  

1968   From September a wife allowance recipient whose husband died  received the equivalent of his pension and her own allowance for twelve  weeks after his death.  

Gorton, LIB‐CP  

1972   From September Wife's Allowance was replaced by Wife Pension (WfP)  which was paid at the married rate of pension and paid to the wife of an  invalid or age pensioner if she was not qualified for a pension in her own  right. The pension means test continued to apply.  

McMahon, LI B‐CP  

1973   From December WfP paid to the wife of an age pensioner became  subject to income tax.   Whitlam, ALP  

1975   From October the de facto wife of an age or invalid pensioner no longer  had to have lived with him for three years to be eligible for WfP.   Whitlam, ALP  

1979   From October: 

• Eligibility for WfP was extended to women in benevolent homes, to  women who had no children in their care and to women under 50  years of age whose pensioner husband was in a benevolent home.  WfP could not be paid if either wife or husband were in a psychiatric  hospital.  

• The standard single rate could be paid to a wife pensioner where she  and her husband were indefinitely separated by illness.  

Fraser, LIB‐NCP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

20 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

1980   From November WfP was payable to the wife of a pensioner in a  psychiatric hospital.   Fraser, LIB‐NCP  

1981   From November WfP claimants had to be resident in and present in  Australia at the time of claim for the pension.   Fraser, LIB‐NCP  

1987   From October residency requirements were changed to exclude  temporary residents and prohibited non‐citizens.   Hawke, ALP  

1990   From January funeral benefit was replaced by a lump sum bereavement  payment equivalent to 14 weeks pension payable to the surviving  member of a pensioner couple. 

From November a Pharmaceutical Allowance of $2.50 per week for a  single pensioner and $1.25 for a married pensioner was introduced to  compensate for th e introduction of a $2.50 charge for each  Pharmaceutical Benefits Scheme prescription. The allowance was indexed  annually and was tax‐free.  

Hawke, ALP  

1991   From January people receiving or applying for WfP could be required to  supply their tax file number and that of their spouse. 

From November women aged less than 21 years without children were  not eligible for WfP.  

Hawke, ALP  

1995   From July WfP was to be phased out. No new grants were made.   Keating, ALP  

1996   From July pensioners were eligible for advance payments of pension of  between $250 and $500 to assist with living or capital expenses.   Howard, LIB‐NPA  

1997   From September the rate of the single pension was maintained at a level  equal to or greater than the annualised original, all males, total average  weekly earnings figure (MTAWE). If the rate after indexation in March  and September was less than the MTAWE then it was raised to that level.  

How

ard, LIB‐NPA  

1999   From July 1999 pensions were paid fortnightly in arrears. Payment could  be on any day of the week rather than on the same Thursday for  everyone.  

Howard, LIB‐NPA  

2000   From July the rate of the pension was increased as part of a package of  measures to compensate for the impact of the introduction of the GST. A  pension supplement equivalent to four per cent of the maximum rate at  July 2000 was paid to all pensioners. Indexation provisions were ad justed  so that half of this four per cent increase would effectively be an advance  on whatever rate increase occurred in March 2001. The increased rate  was provided as a supplement so that it would not be included when the  pension rate was adjusted in line with the benchmark of 25 per ce nt of  MTAWE. This ensured that the maximum rate of pension plus the  supplement would always be somewhat more than 25 per cent of  MTAWE.  

Howard, LIB‐NPA  

2007  From August pensions could be subject to income management in the  Northern Territory and Cape York. Income management involved the  diversion of 50 per cent of a person's income support into an account  that could only be drawn on to pay for priority needs, such as food,  clothes and rent. 

How

ard, LIB‐NPA  

2009  In September the maximum single rate was increased by $30 per week.   Rudd, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

21 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

From September the Pensioner and Beneficiary Living Cost Index was  used to adjust pension rates in September and march each year, where it  produced a larger increase than the Consumer Price Index. 

2010       Rudd, ALP  

 

Handicapped Child's Allowance 1974 to 1987, Child Disability Allowance 1987 to 1999 and  Carer Allowance from 1999 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation  Social Services Act (No 3) 1974 (No. 9 of 1974) 

1974   From December Handicapped Child's Allowance (HCA) of $10 per week  was introduced for parents or guardians caring for severely handicapped  children under the age of 16 years who were at home and in need of  constant care and attention on a permanent or long‐term basis. The  allowance was not ta xable, nor was it subject to an income test.  

Whitlam, ALP  

1977   From November eligibility for HCA was extended to persons caring for  children who were substantially, rather than severely, handicapped. The  rate of HCA for substantially handicapped children was not fixed and was  to be set at the discretion of the Director‐General of the DSS, but was not  to exceed th e rate of HCA payable in respect of a severely‐handicapped  child. This allowance was subject to an income test, but was not taxable.  

Fraser, LIB‐NCP  

1978   From October: 

• HCA was extended to include dependent full‐time students aged 16  to 24 years except where the child was in receipt of an invalid  pension.  

• HCA ceased to be payable for children outside Australia in most  cases.  

Fraser, LIB‐NCP  

1979   From May HCA was paid on a monthly rather than a weekly basis. The  new equivalent rate was $65 per month.   Fraser, LIB‐NCP  

1982   From June recipients of HCA were required to notify the DSS within 14  days of the child's absence from the private abode. 

From October HCA could continue to be paid where students left school  and were seeking employment, up to the time they received  unemployment benefits, or found work or otherwise ce ased to qualify for  HCA.  

Fraser, LIB‐NCP  

1983   From March a rehabilitation allowance was introduced. Parents of full‐ time students receiving this allowance ceased to be eligible to receive  HCA for those students.  

Fraser, LIB‐NCP  

1985   From November a child attracting HCA could be absent for up to 28 days  per year before HCA would cease to be paid for that child.   Hawke, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

22 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

1987   From November child disability allowance (CDA) replaced HCA. The old  distinction between handicapped and severely handicapped was  removed and the new allowance was payable at the rate of $122 per  month.  

Hawke, ALP 

1990   From January CDA became subject to yearly indexation in line with  movements in the CPI for the preceding financial year.   Hawke, ALP 

1991   From August where a child died the person receiving CDA was eligible for  special assistance in the form of continued payment of CDA for four  weeks.  

Hawke, ALP 

1992   In January the rate of CDA was increased by $2.15 above the normal  indexation rise.   Hawke, ALP 

1993   From January eligibility for CDA did not automatically give eligibility for  Basic Family Payment.   Keating, ALP  

1997   From March a two year waiting period was introduced for newly arrived  residents.   Howard, LIB‐NPA  

1998   From July CDA assessment was reformed with the introduction of the  Child Disability Assessment Tool (CDAT). The tool was a questionnaire for  parents and doctors that assessed age‐related functional ability.  Behaviour and special care needs.  

Howard, LIB‐NPA  

1999   From July CDA was merged with the Domiciliary Nursing Care Benefit  (DNCB) to form a new Carer Allowance (CA). CA was payed to people  caring for a child or an adult with a disability. DNCB had been  administered by the Department of Health and Aged Care.  

Howard, LIB‐NPA  

2000   From July the rate of CA was increased as part of the compensation  package for the introduction of the GST.   Howard, LIB‐NPA  

2004  In June a one‐off payment of $600 was paid to all carers receiving CA. 

From September carers who did not live in the same private home as the  care receiver became eligible for CA if they provided at least 20 hours of  care per week and were not paid awar d wages for that care. 

Howard, LIB‐NPA  

2005  In June a one‐off payment of $600 was paid to all carers receiving CA.  Howard, LIB‐NPA  

2006  In June a one‐off payment of $600 was paid to all carers receiving CA. 

From July CA could only be backdated for 12 weeks prior to the date the  claim was lodged. Previously the CA could be backdated for up to 52  weeks where children were being cared for and 26 weeks in th e case of  adults being cared for. 

Howard, LIB‐NPA 

2007  In June a one‐off payment of $600 for each person cared for was paid to  all carers receiving CA. 

From July a lump sum annual payment of $1000 was introduced for all CA  recipients, for each child under the age of 16 years that they received CA  for.  

Howard, LI B‐NPA 

2008  In June a one‐off payment of $600 for each person cared for was paid to  all carers receiving CA.  Rudd, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

23 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

2009  From July a carer who qualified for CP as a result of caring for a child,  automatically qualified for Carer Allowance.  Rudd, ALP  

2010  From July an assessment tool (the Child Disability Care Load Assessment  Determination 2009) used to determine the level of care required by a  child was introduced to replace the previous tool (the Child Disability  Assessment Tool) which had looked at the functional level of the child.  

A carer could remain e ligible for CA for 3 months after the child reached  16 years of age.  

Rudd, ALP  

 

Table 1: Maximum Rates of Handicapped Child's Allowance, Child Disability Allowance and Carer  Allowance, from 1974 

Month of effect   Rate 

    ($ per week) 

12/74   10.00 

11/76   15.00 

    ($ per month) 

05/79   65.00 

10/80   73.00 

10/82   85.00 

10/86   92.00 

11/87   112.00 

    ($ per fortnight) 

12/88   48.00 

07/89   51.70 

01/90   55.60 

01/91   59.90 

01/92   61.90 

01/93   67.00 

01/94   68.30 

01/95   69.50 

01/96   72.60 

01/97   74.90 

01/98   75.10 

01/99   75.60 

01/00   76.40 

07/00   79.50 

01/01   82.00 

01/02   85.30 

01/03  87.70

01/04  90.10

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

24 

Month of effect   Rate 

01/05  92.40

01/06  94.70

01/07  98.50

01/08  100.60

01/09  105.10

01/10  106.70

 

Spouse Carer's Pension 1983 to 1985, Carer Pension 1985 to 1997, Carer Payment from 1997 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation 

Social Security Legislation Amendment Act 1983 (No. 69 of 1983) 

1983   From December a Spouse Carer's Pension (CP) was introduced. It was  payable to the husband of a severely handicapped age or invalid  pensioner or rehabilitation allowee who required constant care and  attention either permanently or for an extended period. The care had to  be provided by the husband in person and in th e matrimonial home. The  husband could only receive CP if he was ineligible for age, invalid or  service pension. The rates and conditions were the same as for Wife  Pension (WfP).  

Hawke, ALP  

1985   From November this payment was renamed Carer's Pension and made  available to anyone caring for a severely handicapped relative who was  an age or invalid pensioner. The care had to be provided by the carer in  person and the carer had to live in the home of the handicapped relative.  

Haw

ke, ALP  

1987   From October CP was payable only to people resident in Australia.  Residency requirements were changed to exclude temporary residents  and prohibited non‐citizens.  

Hawke, ALP  

1988   From February CP could be paid to a carer who was not a relative of the  person being cared for. The requirement that constant care and attention  was necessary was removed. It was replaced by a stricter requirement  that personal care in connection with bodily functions (including eating,  toileting and me dication) or that constant supervision to prevent injury to  the person or others was required.  

Hawke, ALP  

1990   From January funeral benefit was replaced by a lump sum bereavement  payment equivalent to 14 weeks pension payable to the surviving  member of a pensioner couple or the carer pensioner upon the death of  the person cared for. When a single pensioner died one fortnight's  payment was payed to their es tate. 

From November a Pharmaceutical Allowance of $2.50 per week for a  single pensioner and $1.25 for a married pensioner was introduced to  compensate for the introduction of a $2.50 charge for each  Pharmaceutical Benefits Scheme prescription. The allowance was indexed  annually and was tax‐free.  

Hawke, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

25 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

1991   From January: 

• CP was made available to people caring for a severely handicapped  person in receipt of any income support payment. Carers who lived  in neighbouring dwellings to those in which the person they cared for  lived were also made eligible for CP.  

• People receiving or applying for CP could be required to supply their  tax file number and that of their spouse.  

Hawke, ALP  

1993   From July: 

• Eligibility for CP was extended to people caring for a person who  would have qualified for a DSS payment had they satisfied the  residence requirements  

• Carers were allowed to cease care for a total of 42 days in a calendar  year (up from 28) and still be eligible for CP. They were also allowed  to travel overseas during the periods when they were not giving  caring  

• Carers were allowed to participate in employment, education or  training for up to ten hours per week  

• Carers were allowed to accompany the person being cared for  overseas for up to three months without losing entitlement  

• From September pensioners with partners in gaol or psychiatric  confinement were paid at the single rate.  

Keating, ALP  

1995   From September an employment entry payment of $100 and an  education entry payment of $200 were introduced for CP recipients.   Keating, ALP  

1996   From March: 

• CP was paid for 14 weeks after the permanent institutionalisation of  the person who had been receiving care.  

• CP was payable where the person receiving care was not receiving a  social security payment.  

• The carer was no longer required to live in the same house or in an  adjacent house to the person being cared for.  

• From July carer pensioners were eligible for advance payments of  pension of between $250 and $500 to assist with living or capital  expenses.  

Howard, LIB‐NPA  

1997   From July: 

• CP was renamed Carer Payment.  

• The number of hours that a carer could spend in employment,  voluntary work, education, or training was extended from 10 to 20  hours per week.  

• The number of days that a carer may temporarily cease caring in a  calendar year increased from 42 to 52.  

From September the rate of the single pension was maintained at a level  equal to or greater than the annualised original, all males, total average  weekly earnings figure (MTAWE). If the rate aft er indexation in March 

Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

26 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

and September was less than the MTAWE then it was raised to that level.  

1998   From January the employment entry payment was abolished. 

From July: 

• Eligibility for CP was extended to people caring for profoundly  disabled children under 16 years of age.  

• Eligibility for CP was extended to people caring for two or more  disabled children under 16 years of age.  

• Carers were to be able to cease caring for up to 63 days in a calendar  year and still qualify for CP  

Howard, LIB‐NPA  

1999   From July 1999 the pension was paid fortnightly in arrears. Payment  could be on any day of the week rather than on the same Thursday for  everyone.  

Howard, LIB‐NPA  

    An improved system of measuring the care needs of care recipients called  the Adult Disability Assessment Tool (ADAT) was introduced. 

Eligibility for CP was extended to situations where the care recipient was  hospitalised for up to 63 days in a calendar year and the carer was  actively involved in a treatment pl an aimed at returning the care recipient  to the home of the carer. Eligibility was also to continue where the care  recipient was hospitalised with a terminal illness. 

Eligibility for CP was extended to people caring for an adult with a  disability and for that adult's young (zero to five ye ars) or disabled child. A  lower score on the ADAT was required for the adult being cared for than  would otherwise have been the case.  

Howard, LIB‐NPA  

2000   From July the rate of the pension was increased as part of a package of  measures to compensate for the impact of the introduction of the GST. A  pension supplement equivalent to four per cent of the maximum rate at  July 2000 was paid to all pensioners. Indexation provisions were ad justed  so that half of this four per cent increase would effectively be an advance  on whatever rate increase occurred in March 2001. The increased rate  was provided as a supplement so that it would not be included when the  pension rate was adjusted in line with the benchmark of 25 per ce nt of  MTAWE. This ensured that the maximum rate of pension plus the  supplement would always be somewhat more than 25 per cent of  MTAWE.  

Howard, LIB‐NPA  

2004  In June a one‐off payment of $1000 was paid to all recipients of Carer  Payment.  Howard, LIB‐NPA  

2005  In June a one‐off payment of $1000 was paid to all recipients of Carer  Payment. 

From April the number of hours that a carer could spend in work, training  or study was increased from 20 to 25 hours per week. 

Howard, LIB‐NPA  

2006  In June a one‐off payment of $1000 was paid to all recipients of Carer  Payment. 

From July eligibility for CP was extended to carers of children with severe  intellectual, psychiatric or behavioural disabilities who required constant 

Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

27 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

care or supervision. 

From 20 September the seasonal worker preclusion period was extended  to CP. This preclusion period delays payment to take account of high  seasonal work earnings. 

2007  In June a one‐off payment of $1000 was paid to all recipients of CP. 

From August pensions could be subject to income management in the  Northern Territory and Cape York. Income management involved the  diversion of 50 per cent of a person's income support into an account  that could on ly be drawn on to pay for priority needs, such as food,  clothes and rent. 

Howard, LIB‐NPA  

2008  In June a one‐off payment of $1000 was paid to all recipients of CP.   Rudd, ALP  

2009  From July the definition of ‘member of a couple’ was changed to include  same‐sex couples. 

A new assessment tool was introduced (the Disability Care Load  Assessment (Child) Determination) to assess the level of care required by  a child. it replaced a more restrictive assessment based on medical  criteria. 

A carer who qualified fo r CP as a result of caring for a child was  automatically qualified for Carer Allowance.  

A carer continued to qualify for CP while a care receiver who was a child  was in hospital for an unlimited number of days during any calendar year.  

In September the maximum si ngle rate was increased by $30 per week.  

From September the Pensioner and Beneficiary Living Cost Index was  used to adjust pension rates in September and march each year, where it  produced a larger increase than the Consumer Price Index. 

Rudd, ALP  

2010  From March the 25 per cent of average weekly earnings benchmark used  to ensure that single pension rates kept pace with earnings growth, was  adjusted to take account of the September 2009 increase in the pension  rate. The new benchmark was set for the combined couple rate at 41.76  per ce nt of Male Total Average Weekly Earnings (MTAWE). the single rate  was benchmarked at 66.33 per cent of the combined couple rate  (effectively 27.7 per cent of MTAWE). 

Rudd, ALP  

 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

28 

Table 2: Numbers of Recipients of Selected Payments, from 1910 

At June   Age 

Pension   Disability  Support  Pension 

(a)  

Wife 

Pension 

Sheltered  Employment  Allowance 

Carer 

Allowance  (b) 

Rehab 

Allowance  

Carer 

Payment  Mobility  Allowance 

1910   65 492   ‐   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1911   75 502   7 451   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1912   79 071   10 763   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1913   82 943   13 739   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1914   87 780   16 865   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1915   90 892   20 417   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1916   91 783   23 439   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1917   93 672   28 274   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1918   95 387   31 905   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1919   95 969   34 138   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1920   99 170   37 551   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1921   102 415   40 562   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1922   105 096   41 821   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1923   107 389   42 909   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1924   113 054   47 375   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1925   117 516   49 837   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1926   126 918   53 752   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1927   133 234   57 223   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1928   139 367   60 448   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1929   145 393   64 334   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1930   155 196   68 540   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1931   172 177   73 805   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1932   183 317   77 476   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1933   176 425   77 583   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1934   187 453   78 041   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1935   197 126   81 872   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1936   206 748   85 661   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1937   215 690   88 561   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1938   224 154   91 240   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1939   232 836   94 032   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1940   272 896   63 911   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1941   276 760   64 379   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1942   275 456   65 874   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1943   267 239   63 918   ‐ ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1944   257 186   62 793   7 301   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1945   252 634   63 148   8 527   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1946   264 826   67 818   9 591   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1947   290 173   73 528   10 648   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1948   302 854   78 515   11 750   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1949   321 327   81 695   12 477   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1950   334 923   78 869   12 720   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1951   342 806   74 562   12 100   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1952   352 049   73 588   11 466   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1953   374 791   76 541   11 593   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1954   397 784   80 195   12 362   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1955   425 556   84 630   12 555   ‐ ‐ ‐     ‐     ‐

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

29 

At June   Age 

Pension   Disability  Support  Pension 

(a)  

Wife 

Pension 

Sheltered  Employment  Allowance 

Carer 

Allowance  (b) 

Rehab 

Allowance  

Carer 

Payment  Mobility  Allowance 

1956   446 207   89 019   12 566   ‐ ‐ ‐     ‐     ‐

1957   465 781   88 236   12 837   ‐ ‐ ‐     ‐     ‐

1958   496 757   77 451   12 044   ‐ ‐ ‐     ‐     ‐

1959   513 789   83 853   12 469   ‐ ‐ ‐     ‐     ‐

1960   538 022   80 616   12 952   ‐ ‐ ‐     ‐     ‐

1961   562 790   88 642   13 559   ‐ ‐ ‐     ‐     ‐

1962   594 012   97 246   14 372   ‐ ‐ ‐     ‐     ‐

1963   607 350   104 038   15 390   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1964   615 186   109 725   16 101   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1965   628 100   107 473   16 305   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1966   636 984   106 645   17 318   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1967   651 363   112 314   18 670   ‐ ‐ ‐   ‐   ‐

1968   682 265   114 745   18 818  309   ‐ ‐   ‐   ‐

1969   705 311   121 744   20 180  488   ‐ ‐   ‐   ‐

1970   779 007   133 766   22 873  718   ‐ ‐   ‐   ‐

1971   807 711   134 075   22 998  776   ‐ ‐   ‐   ‐

1972   832 693   138 818   23 690  923   ‐ ‐   ‐   ‐

1973   931 812   149 609   40 557  1080   ‐ ‐   ‐   ‐

1974   1 027 582   156 783   47 399  1098   ‐ ‐   ‐   ‐

1975   1 097 225   168 784   50 817  2762  13 037   ‐   ‐   ‐

1976   1 158 657   183 787   59 480  5246  16 450   ‐   ‐   ‐

1977   1 205 347   202 963   68 849  5813  18 820   ‐   ‐   ‐

1978   1 264 778   204 944   77 767  6036  21 220   ‐   ‐   ‐

1979   1 292 476   219 843   86 470  7034  23 748   ‐   ‐   ‐

1980   1 321 926   229 219   91 006  7597  25 371   ‐   ‐   ‐

1981   1 347 430   221 951   86 637  8339  25 998   ‐   ‐   ‐

1982   1 367 035   216 649   82 615  8913  25 873   ‐   ‐   ‐

1983   1 390 838   220 289   84 149  9342  26 693  2390   ‐   3935 

1984   1 358 129   240 574   91 190  9597  27 192  3322   1 721   9480 

1985   1 331 782   259 162   97 756  9974  28 154  3444   2 712   10 946 

1986   1 324 600   273 810   103 382  10 349  29 074  3227   5 020   11 420 

1987   1 322 174   289 050   109 327  10 555  29 486  2887   6 497   12 120 

1988   1 328 814   296 913   110 664  10 669  32 071  2143   7 393   12 641 

1989   1 334 310   307 795   113 296  10 435  34 671  2063   8 010   12 756 

1990   1 340 468   306 713   115 695  10 124  37 746  2211   8 796   13 207 

1991   1 375 849   334 234   121 933  10 148  42 405  3574   10 161   13 444 

1992   1 446 168   378 558   133 194   ‐ 50 797  1939   12 631   13 911 

1993   1 515 682   406 572   142 013   ‐ 61 174  579   15 045   16 160 

1994   1 581 874   436 234   152 620   ‐ 69 693  153   17 699   20 795 

1995   1 578 698   464 430   161 457   ‐ 78 898  34   20 098   22 851 

1996   1 602 834   499 235   148 931   ‐ 90 644  17   25 037   24 985 

1997   1 680 214   527 514   127 885   ‐ 95 520  8   29 558   26 595 

1998   1 682 618   553 336   116 125   ‐ 90 830   ‐   33 979   28 975 

1999   1 715 792   577 682   100 728   ‐ 100 452   ‐   40 070   31 001 

2000   1 738 256   602 280   91 455   ‐ 194 887   ‐   47 550   35 154 

2001   1 793 580   623 926   77 805   ‐ 246 337   ‐   57 190   37 574 

2002  1 818 205  658 915  68 061 ‐ 267 051 ‐  67 260  41 997

2003  1 861 055  673 334  58 110 ‐ 293 510 ‐  75 937  44 562

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

30 

At June   Age 

Pension   Disability  Support  Pension 

(a)  

Wife 

Pension 

Sheltered  Employment  Allowance 

Carer 

Allowance  (b) 

Rehab 

Allowance  

Carer 

Payment  Mobility  Allowance 

2004  1 876 250  696 742  52 911 ‐ 291 380 ‐  84 082  47 402

2005  1 915 036  706 800  45 169 ‐ 332 256 ‐  95 446  49 215 

2006  1 922 129   712 163  40 881 ‐ 366 960   ‐  105 058  52 652

2007  1 952 686   714 156  35 273 ‐ 393 263   ‐  116 614  54 942

2008  2 039 305   732 367  31 950 ‐ 422 905   ‐  130 657  55 299 

2009  2 117 530   757 118  27 437 ‐ 461 086   ‐  148 870  56 080 

2010  2 160 000   792 581   24 655 ‐ 495 733 ‐  168 913  57 349

Notes:  

(a) includes Invalid pensioners 1910 to 1991 and institutional pensioners 1917 to 1956.  (b) shows children allowance paid for 1974 to 1981. Shows adult allowees from 1982. 

Means Testing 

The history of the Australian pension system has been dominated by the means test. A rather severe  means test applied to the pensions when initially introduced. Private income above a threshold reduced  pension on a pound‐for‐pound basis and assets above a certain amount reduced pension by one pound  for ev ery ten pounds of assets. From the beginning the family home was concessionally treated and by  1912 it was completely exempt from consideration under the means test. 

The means test changed little between 1909 and 1946. During the depression of the thirties attempts  were made to reduce pension expenditure by among ot her things reducing the rate of pension, requiring  relatives to contribute to the support of aged people and attempting to recover pension paid from the  estate of deceased pensioners. Many of these measures proved to be administratively unworkable partly  due to the intense opposition they provoked and were repealed by the late thirties. 

The Push for a Universal Age Pension 

After World War II pressure for the abolition of the means test prompted a series of changes, many of  which were intended to be steps on the way to its eventual abolition. The means test was criticised for  excluding the thrifty from the pension and generally discouraging saving. Both sides of p olitics endorsed  abolition or liberalisation of the means test well into the seventies. The most significant changes along the  road to abolition were: 

• Substantial increases in the levels of permissible income and the property limit introduced by the  Chifley Government in 1946 and 1948.  

• Further increases to the levels of permissible income and the property limit, an increase in the  property exemption, exemption of income from property from consideration and exemption of blind  pensioners from the test by the Menzies Government in 1954.  

• A further increase in the property limit in 1958 and the introduction of a merged means test in 1961  by the Menzies Government. The new test had no property limit, but income was deemed to be  derived from property above an exempt amount of 400 pounds. That deemed income and any 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

31 

income not derived from property reduced the annual pension paid by one pound for every pound of  income above an exempt amount.  

• The introduction of a tapered withdrawal rate by the Gorton Government in 1969. The annual rate of  pension was reduced by only half of the amount of income above the exempt amount rather than the  full amount as had been the case previously.  

• In 1972 the McMahon Government introduced a large increase in the level of exempt income as a  prelude to abolition of the means test within three years for age pensioners aged 65 years and older.  

• The Whitlam Government abolished the means test for age pensioners aged 75 years and over in 1973  and for those aged 70 years and over in 1975, having matched the McMahon Government  commitment before the 1972 election.  

• In 1976 the Fraser Government removed any consideration of assets from the means test making it an  income test only.  

The years 1946 to 1980 saw a steady growth in the proportion of the aged population who received age  pensions as the means test was liberalised. Table 2 shows that around 32 per cent of the aged p opulation  received an age pension up until World War II. Means test changes over the following decades saw that  proportion rise to a high of 77 per cent in the late seventies. By the late eighties it had dropped back to  around 60 per cent due to a major p olicy shift. 

The Abandonment of Universalism and the Ascendancy of Targeting 

In 1978 the Fraser Government began the retreat from universalism through abolition of the means test  for the aged by freezing the rate of pension paid free of the income test to those aged 70 years or more.  The income test was reintroduced for any additional entitlement. The process of reinstating a ful l means  test was completed when the Hawke Government strengthened the income testing of pensions for those  aged 70 years and over in 1983 and introduced an assets test in 1985. The fiscal pressures on government  in the seventies and eighties reversed the trend to universalism and replaced it with a new orthodo xy  called targeting. Means testing is essential in a targeted approach in order to ensure that that those most  in need receive the benefit of the limited dollars available. 

The Hawke and Keating Governments increased targeting through reforms to such areas as the treatment  of investment income, assets testing and th e handling of compensation payments. The objective was  equitable treatment of all pensioners with private income no matter what the source. However between  1987 and 1993, the income testing provisions relating to investments became more and more  complicated as the appearance of new investment products prompted the introduction of corresp onding  new income testing provisions. A review of the income and assets tests was commissioned and reported  in 1994. The resulting reforms simplified arrangements by deeming income from investments based on  the value of the investments held. 

Further changes were introduced to moderate the tendency for means testing to produce po verty traps  and disincentives to saving and self‐provision. The amount of income exempt from the income test was  increased substantially in 1987. It was further increased and the taper rate was reduced as part of the  compensation package provided in 2000 when the Goods and Services Tax was introduced. 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

32 

The Means Test 1909 to 1961, the Merged Means Test 1961 to 1976, the Income Test 1976 to  1985, the Income and Assets Tests from 1985 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation  Invalid and Old‐Age Pensions Act 1908 (No. 17 of 1908) 

1909   From April the Old‐Age Pension (AP) was introduced. The pension was  subject to a means test as follows: 

• The value of property, both real and personal, owned by a  pensioner could not exceed 310 pounds and applicants were not  permitted to deprive themselves of property in order to qualify for  the pension  

• Where the value of the property of a single pensioner included their  residence and exceeded 100 pounds, pension was reduced by one  pound for every ten pounds of value in excess of 100 pounds.  Where the property did not include their residence or that  residence produced income, pension was reduced by one pound for  ever

y ten pounds of value in excess of 50 pounds. The pensions of  members of couples were reduced in the same way but the  amounts above which pension was reduced were halved to 50  pounds and 25 pounds respectively  

• Income over 26 pounds per annum reduced the amount of pension  payable on a pound for pound basis. The rate of pension was  initially 26 pounds per annum, so a pensioner's total income could  not exceed 52 pounds per annum under these rules. Each member  of a pensioner couple was deemed to re ceive half of the couple's  total income and own half of the couple's total property  

Fisher, ALP  

1910   From November Invalid Pension (IP) was introduced and paid under the  same means test as AP.   Fisher, ALP  

1912   From December the value of a pensioners home was excluded from  consideration when assessing the value of their property. The higher  level of exempt property was removed as a result of this change.  

Fisher, ALP  

1917   From September: 

• War pensions paid to dependants of deceased or incapacitated  soldiers was exempted from consideration as income under the  means test.  

• Contributions to the maintenance of an invalid parent were  excluded from consideration when assessing eligibility.  

Hughes,  Nationalist  

1921   From January married blind pensioners could receive sufficient pension  up to the maximum rate to bring the joint income of their family up to  four pounds five shillings per week.  

Hughes,  Nationalist  

1928   From September war pension for incapacitated soldiers became exempt  income under the means test.   Bruce‐Page,  Nationalist‐CP  

1931   From July war pensions were once again counted as income under the  means test as part of the financial emergency measures taken during  the Depression. 

Scullin, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

33 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

From November pensioners with deposits in the Savings Bank of New  South Wales could assign them to the government and have them  excluded from their property value under the means test.  

1932   From October further emergency measures were introduced: 

• Eligibility for pension ceased where relatives could adequately  maintain the pensioner. Relatives could be required to make  compulsory contributions to pensioner's maintenance.  

• Transfers of property worth more than 100 pounds made for no  consideration in the five years before claiming pension could  prevent pension eligibility.  

• Pension payed to a pensioner could be recovered from the  pensioner's estate after they died.  

• The rate of pension payable before the income test was applied was  reduced to 15 shillings per week.  

These emergency measures were not fully implemented and those  concerning property were repealed in April 1935.  

Lyons, UAP  

1933   From October sustenance and food relief provided by a State  Government were excluded as income under the means test.   Lyons, UAP  

1934   From June relatives could no longer be required to contribute to a  pensioner's maintenance.   Lyons, UAP  

1941   From December: 

• The property exemption for a married pensioner was raised to be  the same as that for a single pensioner.  

• The special provisions for blind pensioners under the means test  introduced in 1921 were repealed.  

Curtin, ALP  

1942   From July: 

• Pensioners could no longer assign deposits in the Savings Bank of  New South Wales to the government and have them excluded from  consideration under the means test.  

• Voluntary support from relatives other than parents no longer  excluded people from pension eligibility.  

• Permissible income for a blind pensioner was set at the level of the  basic wage.  

Curtin, ALP  

1944   Permissible income for blind pensioners was set at five pounds and the  link with the basic wage removed.   Curtin, ALP  

1946   From August the following items were exempt when assessing the value  of property under the means test: 

• the value of furniture and personal effects  

• the surrender value of any life insurance policy up to 200 pounds  

• the capital value of any life interest or annuity  

• the value of a contingent interest  

Chifley, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

34 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

• the present value of a reversionary interest up to 500 pounds, and  

• the value of property not yet received from a deceased estate.  

Permissible income under the means test was increased to one pound  per week. 

The upper limit on property was raised to 650 pounds. 

The pension rate was reduced by two pounds for every complete ten  pounds of property above 400 p ounds. 

Claimants for IP who were adequately maintained by their parents and  were aged 21 years or more were made eligible for IP.  

1947   From July an income disregard in respect of children of ten shillings per  week was introduced. Receipt of child endowment and child allowance  reduced this disregard by the full amount received.  

Chifley, ALP  

1948   From October the amount of AP payable was reduced where the total  amount of war, service and AP exceeded three pounds two shillings and  sixpence for a single person or six pounds two shillings for a pensioner  couple.  

Chifley, ALP  

1951   From October the income disregard in respect of children was reduced  to five shillings per week and it was no longer reduced by the value of  any child endowment and child allowance received.  

Menzies, LIB‐CP  

1953   From October: 

• The permissible income for a single pensioner was raised to two  pounds per week. It was raised to two pounds ten shillings for  Wife's Allowance and married pensioners whose wife was not a  pensioner.  

• The pension was now reduced by one pound for every complete ten  pounds of property between 150 pounds and 450 pounds and by  two pounds for every complete eleven pounds between 450  pounds and 1250 pounds.  

Menzies, LIB‐CP  

1954   From October: 

• The means test for permanently blind people was removed.  

• Income from property became exempt under the means test.  

• The pension was now reduced by one pound for every complete ten  pounds between 200 pounds and 1750 pounds.  

Menzies, LIB‐CP  

1955   From October the limit on the total amount of age pension and war  pension was removed and war pension only counted as income under  the means test.  

Menzies, LIB‐CP  

1961   From March a merged means test was introduced. It superseded the  separate tests on income and property. One pound for every ten pounds  of property above 200 pounds was added to the annual income of  pensioners to produce an amount of 'means as assessed'. Where means  as assessed exceeded 182 pound s per annum the annual rate of pension  was reduced by the excess.  

Menzies, LIB‐CP  

1967   From June Sheltered Employment Allowance (SEA) was introduced.  Holt, LIB‐CP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

35 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

People engaged in sheltered employment were eligible. SEA was paid at  the same rate as IP but the means test was structured to allow for  earnings. Earnings above $10 per week for a single person or $17 per  week for a married person reduced SEA by one dollar for every two  doll

ars earned.  

1969   From September: 

• The means test was adjusted so that only half of the amount of  means as assessed was deducted from the annual rate of pension.  The means test became known as the 'tapered means test'. The  unadjusted means test was retained for determining eligibility for  funeral benefit, the pensioner Medical Service and fri nge benefits.  

• SEA became subject to the pension means test.  

Gorton, LIB‐CP  

1972   From September pensioners receiving superannuation pensions or  annuities received concessional treatment under the means test. Their  superannuation could be treated as a property value determined by  conversion factors which related to their age. This was only done where  it was to the pensioner's advantage.  

McMahon, LIB‐CP  

1973   From September the means test was abolished for those aged 75 years  or more.   Whitlam, ALP  

1975   From May the means test was abolished for those aged 70 to 74 years.   Whitlam, ALP  

1976   From November the means test was replaced by an income only test.  Assets were no longer taken into account but any income derived from  those assets was included under the income test. Concessional  treatment of superannuation pensions was discontinued. Where a  pensioner deprived themselves of property or income in order to  receive a pe

nsion they were no longer refused a pension. Instead the  disposed of income could be deemed to be income received by the  pensioner.  

Fraser, LIB‐NCP  

1978   From October the rate of pension paid free of the income test to those  aged 70 years or more was frozen at $51.45 for a single pensioner and  $42.90 for a married pensioner. Higher rates of payment could be  received if they qualified under the income test. Blind pensioners were  no

t affected by this change.  

Fraser, LIB‐NCP  

1983   From November: 

• The income test free component of the pension for those aged 70  years or older was subject to a special income test. Where income  exceeded $200 per week for a single pensioner or $333 per week  for a couple the previously income test free component was  reduced by fifty cents for eac h dollar of income above those levels.  

• The exemption under the income test for income from Friendly  societies or trade unions was removed.  

Hawke, ALP  

1985   From March an assets test was introduced which applied to all income‐ tested pensions. The assets or income test was applied, but not both.  The test giving the lower pension level was applied. The following assets  were not considered under the test: 

Hawke, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

36 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

• the pensioners home  

• special aids for disabled people  

• pre‐paid funeral expenses  

• an inheritance not able to be received  

• awards for valour not held as investments, and  

• the capital value of a life interest, most annuities, contingent or  reversionary interests not created by the person or gift cars  provided by DVA.  

The value of the assets if sold at the time of assessment, less any debt,  was used. Disposal of assets without adequate return was allowed to  the va lue of $2000 per annum for a single pensioner or $4000 for a  couple. Disposal above these values resulted in the excess being  assessable. The value of disposed assets being assessed was reduced by  10 per cent each year. 

Hardship provisions applied where a person was considered to be in  severe ha rdship as a result of the assets test. Under these provisions  assets could be disregarded where they produced little or no income,  could not be sold or could not be expected to be sold or used as security  for a loan. 

A pensioner loan scheme was introduced for people entitled to li ttle or  no pension due to the assets test, who did not want to sell or rearrange  their assets. Provided that at least 70 per cent of their assets could not  readily be converted to cash, and there was adequate security for the  loan, the person could receive the pension pay able if only the income  test applied. The excess over the entitlement under the assets test  became a debt with interest of 10 per cent per annum. 

The first $120 000 of a single pensioner's assets and the first $150 000 of  a pensioner couple's assets were exempt from consideration und er the  test. For those who owned their own home only $70 000 of assets for  single pensioners and $100 000 of assets for a pensioner couple were  exempt. These exemption levels were subject to annual indexation in  line with the CPI. Pension was reduced by $2.00 per week for every  $10

00 of assets in excess of the exemption levels.  

1986   From November the rate of DSS pension payable to a recipient of a war  widow's pension was frozen. New grants were paid at the rate of $60.05  per week subject to the income and assets tests.  

Hawke, ALP  

1987   From May: 

• The timing of automatic indexation of assets test exemption levels  was deferred by six weeks to 12 June of each year from 1 May of  each year.  

• For new claimants for IP, Rehabilitation Allowance (ReA) and SEA,  amounts equal to the pension or allowance they received were  recoverable from any compensation for an incapacity to work which  they received.  

From July the separate income test for rent assistance was abolished. 

Hawke, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

37 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

From November: 

• Earnings credits were introduced for all pensioners except Carer  Pension (CP). Pensioners could save up unused portions of the  income test free area to a limit of $1000. When income exceeded  the free area the credit was reduced until totally depleted. The  normal income test then applied again.  

• Restitution payments made by the West German Government were  not regarded as income under the income test.  

From December separate rules for the treatment of investment income  under the income test were introduced. The growth component of  market linked investments made before or after 13 December 1987 was  treated as income aver aged over the 12 months after withdrawal.  Income from accruing return investments (which produced a known rate  of return) was deemed to be received throughout the period of the  investment. Savings provisions applied to investments of this type  entered into before 1 January.  

1988   From February 50 per cent of a lump sum settlement of a compensation  claim for personal injury was deemed to be for economic loss and was  recoverable where pension had been paid during the period of that  economic loss. 

From November: 

• Money received from a home equity conversion loan was exempt  from consideration under the income test until it reached the  amount of $40 000.  

• The value free or subsidised board and lodgings was disregarded  under the income test.  

From December an 11 per cent annual rate of return was imputed to all  market linked investments entered into after 9 September 1988. A  lower rate could be used where evidence suggested that the product  was yielding a lo wer return.  

Hawke, ALP  

1990   From January: 

• Insurers and/or employers (including State and Territory  instrumentalities) were made liable to DSS for money owed to DSS  from lump sum compensation payments even where they had  released to money prior to the service of a notice of charge.  

• Compensation recovery debts could be recovered by withholdings  from pension payments.  

From February income from compulsorily preserved superannuation  benefits was disregarded under the income and assets tests. 

From April that part of an annuity or funded superannuation payment  made up of return of capital was excluded from consideration under the  income tes t. 

From August a minimum interest rate (initially 10 per cent) was deemed  on new loans made by pensioners. 

From November a person who had a work related accident or illness was 

Hawke, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

38 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

required to make a compensation claim to be eligible for any DSS  payment.  

1991   From March: 

• The amount a pensioner could give away without triggering the  deprivation provisions was increased to $10 000 per annum. The full  amount of deprived assets was deemed to earn 10 per cent for five  years under the income test.  

• A minimum interest rate was deemed on cash and deposits in  financial institutions. The first $2000 was exempt from this  provision. For amounts above $2000, 10 per cent interest or the  actual return if higher was assessed as income under the income  test. The Minister for Social Security had the power to vary the  de

eming rate from time to time.  

From July the income test free areas were indexed annually.  

Hawke, ALP  

1993   From March: 

• Assessment of income from managed investments was simplified.  The categorisation into market linked investments and accruing  return investments was removed. All managed investments were  assessed on their actual rate of return over the previous twelve  months.  

• Losses assessed on managed investments could be offset against  gains during the same period on other managed investments.  

From July an earnings credit was introduced for CP recipients. 

From September: 

• The managed investment rules were extended to shares and other  securities listed on the stock exchange and acquired after 18 August  1992.  

• The Assets test was modified so that assets above the asset test  thresholds reduced pension by $1.50 per week for every $1000.  

From November non‐cash credits from exchange trading systems were  exempt from consideration under the income test.  

Keating, ALP  

1994   From March pensioners were required to take action to claim any  comparable foreign payments (CPF) they may be entitled to. This  provision applied to those with an entitlement in a country that Australia  had a social security agreement with.  

Keating, ALP  

1996   From January certain saved investments could be cashed in without the  capital growth being assessed under the income test as a transition  measure before the introduction of 'Extended Deeming'.  

Keating, ALP  

    From July a major reform of the income test treatment of financial  assets was introduced. A system called 'Extended Deeming' was  introduced. When assessing income under the income test, the total  value of all financial assets was added together. A rate of return of five  per cent was deemed to have been rec eived on the first $30 000 ($50  000 for a couple) worth of assets and a rate of seven per cent was  deemed for asset holdings above these levels. The first $2000 ($4000 for 

Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

39 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

a couple) was exempt from extended deeming. These rates were set at  levels considered to be easily achievable using safe investments. The  Minister for Social Security could vary the deeming rates as market rates  changed. 

Financial assets included: 

• bank, building society and credit union accounts  

• cash  

• term deposits  

• cheque accounts  

• friendly society bonds  

• managed investments  

• investments in superannuation funds, approved deposit funds and  deferred annuities after age pension age  

• listed shares and securities  

• loans, debentures and bonds  

• shares in unlisted public companies  

• gifted assets above the allowable limits, and  

• gold and other bullion.  

Financial assets did not include: 

• Homes, contents or other real estate  

• cars, boats or caravans  

• antiques or stamp and coin collections  

• investments in superannuation funds, approved deposit funds and  deferred annuities before age pension age  

• standard life insurance policies, and  

• income streams such as superannuation pensions allocated  pensions, immediate annuities or allocated annuities.  

1997   From March: 

• The earnings credit scheme was abolished.  

• People becoming AP recipients after 20 March 1997 and receiving  compensation on or after 20 March 1997 had the economic loss  component considered in assessing their eligibility. Previously AP  eligibility was not affected by compensation.  

• The calculation of preclusion periods due to the receipt of  compensation after 20 March 1997 was altered. The compensation  amount was divided by the amount above which no pension was  payable to a single person under the income test. Previously the  compensation amount had been divided by 'all persons average  weekly ea rnings'.  

• For compensation received after 20 March 1997, the compensation 

Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

40 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

preclusion period was applied only to the recipient and not to his or  her spouse as had previously been the case.  

• The exemption under the 'extended deeming' provisions for the  first $2000 ($4000 for a couple) held by a pensioner was removed.  

From September: 

• Superannuation assets were assessed under the income and assets  tests where a person had been in receipt of pension for 39 weeks  after reaching the age of 55 years.  

• Farmers of age pension age were able to transfer farms and farming  assets up to the value of $500 000 to the next generation without  the transfer affecting their pension entitlement. The farmer needed  to have a long term involvement in farming and be on a low income  to qualify. This pr ovision was to be effective only until 14 September  2000.  

1998   The 1998‐99 Budget included a proposal to modify the income test  treatment of non‐economic loss compensation payments. Lump sums in  excess of $10 000 were to be treated as ordinary income over 26  fortnights. Periodic payments of more than $2000 in any 28 day period  were to be tre ated as ordinary income. The measure was originally  intended for implementation from July 1999, but implementation was  delayed until January 2004. 

From July a pension bonus scheme for people deferring retirement and  continuing to work for at least 20 hours per week was introduced. A tax  free bonus payment equal to 9. 4 per cent of the basic pension  entitlement for each year of deferral up to a maximum of five years was  to be paid when the pension was received. 

From September the treatment of income streams such as  superannuation pensions, allocated pensions and annuities, and roll‐ over and ordinary annuities wa s reformed. Three categories were  introduced: 

• Income streams for life, life expectancy or at least 15 years with no  access to capital and purchased after age pension age were exempt  from the assets test. Under the income test a deduction based on  the purchase price was applied.  

• Other income streams with a term greater than five years but less  than lifetime or life expectancy if the person was over pension age  were asset tested. Under the income test a deduction based on the  purchase price was applied.  

• Short‐term income streams of five years or less were asset tested.  Under the income test they were treated as other financial  investments.  

Howard, LIB‐NPA  

2000   From July: 

• The income and assets tests were adjusted as part of a package of  measures to compensate for the impact of the introduction of the  GST.  

• The taper rate under the income test was reduced from 50 cents in 

Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

41 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

every dollar of private income to 40 cents in every dollar. 

• The income and assets test free areas were increased by 2.5 per  cent above the normal indexation rise.  

From September the expiry date for the Retirement Assistance for  Farmers Scheme was extended until 30 June 2001. 

The requirement to take action to claim a comparable foreign payment  was extended to people with e ntitlements in any country, rather than  only those countries with which Australia had a social security  agreement.  

2001   From April overpayments caused by administrative error gave rise to  recoverable debts. 

From July the superannuation assets of people aged between 55 years  and age pension age were exempt from the income and assets tests. 

From September partners of compensation recipients were no longer  subject to dollar for dollar reduction of their paymen t. Instead once the  compensation recipient's payment was reduced to nil by dollar for dollar  deductions the excess was treated as income under the income test for  their partner.  

Howard, LIB‐NPA  

2002   From January the income and assets of certain private companies and  trusts were included in a person's income and assets for the purposes of  the income and assets tests. 

From July no more than $30 000 could be given away by a pensioner or  a pensioner couple in any five ye ar period before the deprivation  provisions were triggered. The annual $10 000 limit remained in place.  

Howard, LIB‐NPA  

2003  From December compensation payments for victims of Nazi persecution  paid by any country were exempt from the income test. Only payments  from Germany and Austria had previously been exempt. 

Howard, LIB‐NPA 

2004  From July intergenerational transfers of sugarcane farms and farm  assets (valued at up to $500,000) by people of pension age were exempt  from the gifting rules for a 3 year period. Recipients of the gifted assets  had to be actively involved in the farm. 

From September a 50% assets test exem ption for market linked income  streams was introduced. The existing 100% exemption for certain non‐ commutable income streams was reduced to 50% for those purchased  after 20 September 2004. 

Howard, LIB‐NPA  

2005  From July aged care accommodation bonds were no longer assessed as  assets under the assets test.  Howard, LIB‐NPA  

2006  From September special disability trusts could be established by parents  or immediate family members to provide for the care and  accommodation needs of the beneficiary. Amounts of up to $500,000  could be held in the trust (amount to be indexed annually). The amount  in the trust would not be assessed und er the assets test and income of  the trust would not be assessed under the income test. Contributions to  the trust could be made by pensioners without the asset disposal rules  applying. 

Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

42 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

2008  From January the threshold for funeral investments that were exempt  from the means test was increased from $5000 to $10,000. The  threshold was also indexed to movements in the CPI.   

Rudd, ALP  

2009  From September the income test taper rate was increased from 40 per  cent to 50 per cent of each dollar of private income above the income  test free area. 

Transitional arrangements were put in place to ensure that no  pensioners suffered a reduction in pension rate due to the change in th e  taper rate.  

A work bonus was introduced for pensioners of age pension age. Half of  the first $500 earned in each fortnight was disregarded under the  income test. 

The Pension Bonus Scheme was closed to new applicants.  

Rudd, ALP  

 

Table 3: Maximum Rates of Pension, from 1909 

Date of effect   Rate      

    $ per week      

01.07.09   1.00      

12.10.16   1.25      

01.01.20   1.50      

13.09.23   1.75      

08.10.25   2.00      

23.07.31   1.75      

04.07.35   1.80      

24.09.36   1.90      

09.09.37   2.00      

26.12.40   2.10      

03.04.41   2.15      

11.12.41   2.35      

02.04.42   2.50      

01.10.42   2.55      

07.01.43   2.60      

01.04.43   2.65      

05.08.43   2.70      

05.07.45   3.25      

03.07.47   3.75      

21.10.48   4.25      

02.11.50   5.00      

01.11.51   6.00      

02.10.52   6.75      

29.10.53   7.00      

27.10.55   8.00      

24.10.57   8.75      

08.10.59   9.50      

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

43 

Date of effect   Rate      

06.10.60   10.00      

05.10.61   11.00      

Date of effect   Standard Rate  Couple Rate (each)        

    $ per week  $ per week       

14.11.63   11.50  10.50       

01.10.64   12.00  11.00       

13.10.66   13.00  11.75       

    $ per fortnight  $ per fortnight       

10.10.68   28.00  25.00       

09.10.69   30.00  26.50       

08.10.70   31.00  27.50       

08.04.71   32.00  28.50       

07.10.71   34.50  30.50       

04.05.72   36.50  32.00       

05.10.72   40.00  34.50       

14.12.72   43.00  37.50       

04.10.73   46.00  40.50       

04.04.74   52.00  45.50       

08.08.74   62.00  51.50       

01.05.75   72.00  60.00       

13.11.75   77.50  64.50       

13.05.76   82.50  68.50       

11.11.76   87.00  72.90       

12.05.77   94.20  78.50       

10.11.77   98.60  82.20       

11.05.78   102.90  85.80       

09.11.78   106.40  88.70       

08.11.79   115.80  96.50       

08.05.80   122.10  101.70       

06.11.80   128.20  106.80       

07.05.81   133.30  111.10       

05.11.81   139.40  116.20       

06.05.82   148.30  123.60       

04.11.82   154.50  128.80       

05.05.83   164.70  137.30       

03.11.83   171.80  143.20       

03.05.84   178.80  149.10       

01.11.84   183.80  153.30       

02.05.85   188.60  157.30       

14.11.85   195.80  163.30       

01.05.86   204.20  170.30       

25.12.86   212.40  177.10       

25.06.87   224.30  187.00       

24.12.87   232.20  193.50       

23.06.88   240.10  200.10       

22.12.88   248.50  207.10       

22.06.89   258.40  215.40       

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

44 

Date of effect   Rate      

23.11.89   267.20  222.70       

26.04.90   282.40  235.40       

27.09.90   291.70  243.20       

28.03.91   301.60  251.50       

26.03.92   306.10  255.30       

28.01.93   312.10  260.30       

19.09.93   316.20  263.70       

20.03.94   318.10  265.30       

20.09.94   321.40  268.20       

20.03.95   326.10  272.00       

20.09.96   335.90  280.20       

20.03.96   342.60  285.80       

20.09.96   346.40  288.90       

20.03.97   347.80  290.10       

20.03.98   354.60  295.80       

20.09.98   357.30  298.10       

20.03.99   361.40  301.60       

20.09.99   366.50  305.90       

20.03.00   372.00  310.50       

20.07.00   386.90  322.90       

20.09.00   394.10  328.90       

20.03.01   402.00  335.50       

20.09.01   410.50  342.60       

20.03.02   421.80  352.10       

20.09.02   429.40  358.40       

20.03.03  440.30 367.50     

20.09.03  452.80 378.00     

20.03.04  464.20 387.60     

20.09.04  470.70 393.00     

20.03.05  476.30 397.70     

20.09.05  488.90 408.20     

20.03.06  499.70 417.20     

20.09.06  512.10 427.70     

20.03.07  525.10 438.50     

20.09.07  537.70 449.10     

20.03.08  546.80 456.80 Pension Supplement 

20.09.08  562.10 469.50 single rate   partnered rate 

20.03.09  569.80 475.90 $ per fortnight  $ per fortnight

20.09.09(a)  615.80 464.20 56.10  42.30

20.03.10  644.20 485.60 56.90  42.90

20.09.10  658.40 496.30 57.70  43.50

Notes: (a) a pension supplement was also paid from this date.  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

45 

Table 4: Pension Means Test Limits from 1909 

Date of Effect   Permitted  income  ($ pa) (a)  

Property Limit  ($ pa) (b)  

Property  Exempt  ($) I  

Child Disregard  ($ pa) (d) 

01.07.09   52   620  100(e)           ‐

13.09.23   65   800  100(f)           ‐

15.08.46   104   1300  100           ‐

03.07.47   104   1300  100           52 

21.10.48   156   1500  200           52 

01.11.51   156   2000  200           26 

02.10.52   156   2000  200           52 

29.10.53   208   2500  300           52 

14.10.54   364   3500  400           52 

23.10.58   364   4500  400           52 

    Means as assessed (g)        

    Single   Couple      

09.03.61   364   728  400           52 

13.10.66   364   728  400           156 

24.04.67   520   884  400           156 

09.10.69   520   884  400           208 

05.10.72   1 040   1794  400           312 

    Permitted income (h)      

    Single   Couple      

25.11.76   1040   1794           312 

04.11.82   1560   2600           312 

            Assets limit (i)

            Homeowners  Non‐homeowners  

            Single  Couple  Single  Couple  

21.03.85   1560   2600  70 000  100 000  120 000   150 000   312 

01.05.86   1560   2600  75 750  108 000  129 750   153 000   312 

25.06.87   1560   2600  83 250  118 500  143 250   178 500   312 

09.07.87   2080   3640  83 250  118 500  143 250   178 500   624 

23.06.88   2080   3640  89 250  127 000  153 250   191 000   624 

22.06.89   2080   3640  96 000  137 000  164 500   205 500   624 

13.06.90   2080   3640  103 500  147 500  177 500   221 500   624 

01.07.91   2184   3848  110 750  157 500  190 250   237 000   624 

01.07.92   2236   3952  112 500  160 000  193 000   240 500   624 

01.07.93   2288   3952  112 750  160 500  193 250   241 000   624 

01.07.94   2340   4056  115 000  163 500  197 000   245 500   624 

01.07.95   2444   4264  118 000  167 500  202 000   251 500   624 

01.07.96   2548   4472  124 000  176 000  212 500   264 500   624 

01.07.98   2600   4576  125 750  178 500  215 750   268 500   624 

01.07.99   2652   4680  127 750  181 500  219 250   273 000   624 

01.07.00   2756   4888  133 250  189 500  228 750   285 000   639.60 

01.07.01   2912   5200  141 000  200 500  242 000   301 500   639.60 

01.07.02   3 016   5 304  145 250  206 500  249 750   311 000   639.60 

01.07.03  3 120   5 512  149 500  212 500  257 500  320 500   639.60 

01.07.04  3 172   5 616 153 000 217 500 263 500  328 000  639.60 

01.07.05  3 224  5 720 157 000 223 000 270 500  336 500  639.60

01.07.06  3 328  5 928 161 500 229 000 278 500  346 000  639.60

01.07.07  3 432  6 032 166 750 236 500 287 750  357 500  639.60

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

46 

Date of Effect   Permitted  income  ($ pa) (a)  

Property Limit  ($ pa) (b)  

Property  Exempt  ($) I  

Child Disregard  ($ pa) (d) 

01.07.08  3 588  6 240 171 750 243 500 296 250  368 000  639.60

01.07.09  3 692  6 448 178 000 252 500 307 000  381 500  639.60

10.07.10  3 796  6 656  181 750  258 000  313 250   389 500   639.60

Notes:  (a) Amount of income allowed before pension was reduced.  (b) No pension was payable where property exceeded this value.  (c) Amount of property allowed before pension was reduced.  (d) Amount of income disregarded for each child.  (e) $50 for each married pensioner. Higher rates until 1912 for those not owning a home. Fr om 1912 pensioners  home was fully exempt.  (f) From 1941 property exemption was the same for both single and married pensioners.  (g) Merged means test introduced.  (h) Income only test introduced.  (i) Assets test introduced. 

Concessions and Allowances 

From quite early in the history of pension provision by the Commonwealth consideration was given to  additional allowances and entitlements. As early as the 1920s payments to assist with the cost of funerals  were discussed with the aim of relieving pensioners from the need to save for that last big expense.  Funeral Bene

fit was eventually introduced in 1943 as part of a broader move towards a comprehensive  welfare scheme. Its existence as a separate payment was ended in 1990 but provision for assistance with  the costs of funerals is still provided through bereavement payments to surviving spouses or to the  deceased's estate. 

Conce

ssions for pensioners developed gradually. The earliest example was the provision of free radio  licences to blind people in 1933. The Pensioner Medical Service created in 1951 provided for the first time  free medical services and medicines to pensioners. Since then a range of other concessions have been  added by bo th the Commonwealth and the State governments. Eligibility for the Commonwealth  concessions came to be used by the States as a convenient eligibility test for their own concessions. As the  range of concessions and the eligibility conditions expanded, the value of these concessions increased  considerably as did their cost. In 1993 co st sharing arrangements were developed to allow the states to  expand eligibility for their concessions to match eligibility extensions for Commonwealth concessions. 

Assistance directly linked to rent payments was introduced in 1958 as a means of assisting the poorest  pensioners who were entirely dependent on their pensions. It was called Supp lementary Assistance at  first but was renamed Rent Assistance in 1985. Over time it has been extended to all pensioners who rent  in recognition of the extra costs they face compared to home owners. 

Concessions for low‐income self‐funded retirees were introduced in 1994. Since then they have been  extended to middle incom e retirees as well. 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

47 

Funeral Benefit 1943 to 1990 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation  Invalid and Old‐Age Pensions Act 1943 (No. 14 of 1943) 

1943   From April funeral benefits of up to ten pounds were introduced to pay  for the funeral expenses of deceased age pensioners and invalid  pensioners.  

Curtin, ALP  

1947   From July funeral benefit could be paid in respect of claimants for AP or IP  who would have qualified had they lived.   Chifley, ALP  

1951   From October funeral benefit was payable for recipients of tuberculosis  allowance if they would have qualified for AP or IP.   Menzies, LIB‐CP  

1965   From October funeral benefit of up to twenty pounds was payable to age,  invalid or widow pensioners or wife allowance recipients who were  responsible for the funeral costs of a spouse, a child or a pensioner. The  rate remained at ten pounds for deceased claimants and tuberculosis  allowees.  

Menzies, LIB‐CP  

1969   From September when the tapered means test was introduced, funeral  benefit for deceased pensioners who had qualified for pension only  because of the new test was paid only at the lower $20 rate.  

Gorton, LIB‐CP  

1976   From November an income only test replaced the means test for funeral  benefit.   Fraser, LIB‐NCP  

1990   From January funeral benefit was replaced by a lump sum bereavement  payment equivalent to 14 weeks pension payable to the surviving  member of a pensioner couple. When a single pensioner died one  fortnight's payment was paid to their estate.  

Hawke, ALP  

 

Pensioner Concessions from 1933 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

1933   Free radio licences were introduced for blind people.   Lyons, UAP  

1946   Concessional rate radio licences were provided to age and invalid  pensioners. These were later extended to widow pensioners and also to  television licences. Eligibility was based on that for telephone rental  concession as described below.  

Curtin, ALP  

1951   From February a Pensioner Medical Service scheme of free general  practitioner medical services and medicines was established. Age, invalid,  widow and service pensioners, tuberculosis allowees and their  dependants were eligible to use the Service.  

Menzies, LIB‐CP  

1955   From November a special means test limited access to the Pensioner  Medical Service to those who would have qualified for a full rate pension  under the income test in force at 31 December 1953. Pensioners with  more income of more than two pounds per week were excluded. 

Menzies, LIB‐CP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

48 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Tuberculosis allowees and those already enrolled were not excluded.  

1964   From October telephone rental concession was introduced. A one‐third  reduction of the annual rental for a telephone was available to age,  invalid or widow pensioners who lived alone, or with other eligible people  or with other low‐income people.  

Menzies, LIB‐CP  

1966   From January the special means test was abolished and all pensioners  were eligible to use the Pensioner Medical Service.   Menzies, LIB‐CP  

1969   From September following the introduction of the tapered means test,  those who were eligible for pension only because of the new test were  not eligible to use the Pensioner Medical Service or any other fringe  benefits.  

Gorton, LIB‐CP  

1973   From June Supporting Mother's Benefit was introduced. Recipients were  eligible for telephone rental concession but not to use the Pensioner  Medical Service. 

From September eligibility for the Pensioner Medical Service and fringe  benefits was restricted to pensioners with means of less than $1716 per  annum ($2990 for a couple).  

Whitlam, ALP  

1975   From July: 

• The Pensioner Medical Service was superseded by the introduction  of Medibank. Pensioners were entitled to the full range of medical  services. Free pharmaceuticals continued as under the Pensioner  Medical Service and eligible pensioners were issued with a Pensioner  Health Benefit Card.  

• The Department of Social Security Annual Report for 1974‐75  mentions fare reductions available to pensioners travelling on  Australian Government rail and shipping services.  

Whitlam, ALP  

1976   From September: 

• Pensioner Health Benefit Cardholders were exempt from the Health  Insurance Levy introduced in October 1976. They remained entitled  to standard Medibank medical and hospital cover.  

• The Department of Social Security Annual Report for 1975‐76  mentions mail redirection concessions for pensioners and a range of  concessions offered by State Governments for the first time. State  concessions had however existed at least since 1972.  

Fraser, LIB‐NCP  

1983   From January pensioners who did not qualify for a Pensioner Health  Benefit Card were made eligible for concessional rate pharmaceuticals,  paying $2.00 per item.  

Fraser, LIB‐NCP  

1983   From November the basic income limits for the fringe benefits income  test were indexed on a similar basis to the indexation of pension rates.   Hawke, ALP  

1988   From January holders of Pensioner Health Benefit Cards were able to  retain fringe benefits for three months where their income rose no more  than 25 per cent above the income test limits.  

Hawke, ALP  

1990   From October access to free pharmaceuticals for Pensioner Health  Benefit Card holders was replaced by pharmaceuticals at a concessional  Hawke, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

49 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

rate of $2.50 per item. Once expenditure per family reached $130 per  annum there was no charge for additional items. A Pharmaceutical  allowance was introduced to compensate pensioners for their reduced  entitlements to free pharmaceuticals. The allowance was paid at the rate  of $2.50 per week and indexed annually.  

1992   From July Telephone allowance was introduced to replace the telephone  voucher scheme. Quarterly payments totalling $51.80 per annum were  paid to pensioners who qualified for fringe benefits and were telephone  subscribers.  

Keating, ALP  

1993   From April the separate income and assets tests for fringe benefits were  abolished. All pensioners were given eligibility for fringe benefits.   Keating, ALP  

1995   From September Disability Support Pension (DSP) recipients could retain  fringe benefits for 12 months after losing eligibility due to earnings.   Keating, ALP  

2004  From December a utilities allowance of $100 for a single person and $50  for each member of a couple was paid annually to age pensioners and  age service pensioners. The allowance was paid in two instalments in  March and September of each year. 

Howard, LIB‐NPA  

2006  In June a one‐off payment  of $102.80 for a single person or $51.40 for a  partnered person, was paid to people of age pension age in receipt of  income support and recipients of Mature Age Allowance, Widow  Allowance and Partner Allowance. 

From July eligibility for Telephone Allowance was extended to News tart  and Youth Allowance recipients who had a' partial capacity to work'  (partially disabled) or were single 'principal carers' (sole parents). They  could retain eligibility for 12 months (disabled) or 6 months (sole parents)  after ceasing to receive an allowance. 

Eligibility for the Pensioner Concession Card was extended to Newstart  and Yo uth Allowance recipients who had a 'partial capacity to work'  (partially disabled) or were single 'principal carers' (sole parents). They  could retain eligibility for 12 months (disabled) or 12 weeks (sole parents)  after ceasing to receive an allowance. 

Eligibility for Utilities Allowance was extended to recipients of Mature  Age Allow ance, Widow Allowance and Partner Allowance.  

Howard, LIB‐NPA  

2007  In June a one‐off payment  of $500 was paid to people of age pension age  in receipt of income support and recipients of Mature Age Allowance,  Widow Allowance and Partner Allowance. 

Howard, LIB‐NPA  

2008  From March the rate of Utilities Allowance was increased to $500 per  annum for a single person and $250 per annum for a partnered person. It  was paid quarterly. Eligibility was also extended to all people receiving  Disability Support Pension, Carer Payment, Wife Pension, Widow B  Pension and Bereavement Allowance. 

The ra

te of Telephone Allowance for people receiving Age Pension,  Disability Support Pension, Carer Payment and Commonwealth Seniors  Health Card was increased to $132 per annum if they had an internet  connection in their home. 

In June a one‐off payment  of $500 was paid to people of age pension age 

Rud

d, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

50 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

in receipt of income support and recipients of Mature Age Allowance,  Widow Allowance, Wife Pension, Widow B Pension and Partner  Allowance. 

In December all pensioners received an economic Security Strategy  payment of $1400 as part of the Government response to the Global  Financial Crisis.  

2009  From September the Pension Supplement (PS) was introduced for  recipients of Age Pension, Carer Payment, Wife Pension, Widow B  Pension, Bereavement Allowance, Disability Support Pension (except if  under 21 years without children) and certain other recipients of age  pension age. PS combined the value of Telephone Allowance, Utilities  Allowance, Pharmaceutical All owance, the GST Supplement and an  additional increase into one payment.  

PS was income tested as part of the pension except that there was a  minimum component that was not reduced until entitlement to the  pension plus PS was reduced to nil. PS was paid fortnightly but up to half  could be paid qu arterly if the pensioner chose that option.  

Rudd, ALP  

 

Commonwealth Seniors Health Card from 1994  

Commencement  Date  Details 

Government at  Commencement 

1994   From July the Commonwealth Seniors Health Card (CSHC) was  introduced. The card gave access to concessional prescription medicines  under the Pharmaceutical Benefits Scheme, free hearing aids and certain  free basic dental services. The card was available to people of age  pension age who were not eligible for Age Pension (AP) fo r some reason  such as insufficient length of residence or high asset holdings, but whose  incomes would qualify them for AP under the income test.  

Keating, ALP  

1999   From January the income test for the CSHC was changed to one based on  taxable income and the income limits were increased to $40 000 per  annum for a single person and $67 000 for a couple. Taxable income  would be adjusted to include foreign income, certain employer‐provided  fringe benefits and the va lue of net rental property losses.  

Howard, LIB‐NPA  

2001   From September holders of the CSHC were entitled to receive the  telephone allowance of $17.20 per quarter. 

The income limits under the income test for the CSHC were increased to  $50 000 per annum for single people and $80 000 per annum for couples.  

Howard, LIB‐NPA  

2004  From December a Seniors Concession Allowance of $200 per annum was  payable to holders of the CSHC to compensate for them being ineligible  for the same range of State and Territory concessions as social security  pensioners. The allowance was paid in two instalments in December and  June of each year. 

How

ard, LIB‐NPA  

2006  In June a one‐off payment of $102.80 was paid to those eligible for the  Seniors Concession Allowance.  Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

51 

2007  In June a one‐off payment of $500 was paid to those eligible for the  Seniors Concession Allowance.  Howard, LIB‐NPA  

2008  From March Seniors Concession Allowance was paid quarterly and the  rate was increased to $500 per annum. 

In June a one‐off payment of $500 was paid to those eligible for the  Seniors Concession Allowance. 

In December all recipients of Seniors Concession Allowance 

received an economic Security Strategy payment of $ 1400 as part of the  Government response to the Global Financial Crisis.  

Rudd, ALP  

2009  From September the Senior Concession Allowance and Telephone  Allowance were combined to form Seniors Supplement (SS). The single  rate was also increased to bring it to two‐thirds of the combined couple  rate. SS was paid at the rate of $785.20 pa for single people and $692.80  for a partnered per son in four quarterly payments.  

Rudd, ALP 

 

Mobility Allowance from 1983 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation 

Social Security Legislation Amendment Act 1982 (No. 98 of 1982) 

1983   From April: 

• Mobility Allowance (MA) was introduced for severely handicapped  people in employment or vocational training who were unable to  use public transport without substantial assistance. MA was tax‐ free and income test free. It was paid at the rate of $10 per week. 

• recipients had to be aged 16 years or more, be legally present in  Australia and be undertaking employment or vocational training  for at least 20 hours per week. MA could continue for three  months after employment or training ceased. It could not be paid  where a person was provided with a veh icle under the gift car  scheme for veterans or had been provided with a sales tax  exemption on a new vehicle during the previous two years.  

Hawke, ALP  

1986   From November MA was payable where the claimant performed a  combination of employment and vocational training for at least 20  hours per week.  

Hawke, ALP  

1993   From January MA was indexed annually in line with movements in the  CPI. 

From March: 

• MA recipients could choose to take their entitlement as a lump  sum advance payment equivalent to six‐months of MA. They could  do this once in any twelve month period.  

• Qualification for MA was extended to people who were unable to  use public transport unaided and were undertaking job search or 

Keating, ALP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

52 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

doing voluntary work for at least eight hours per week. 

1994   From May eligibility was extended to people undertaking job search  activities under a Competitive Employment, Placement and Training  Program (CETP).  

Keating, ALP  

1995   From September eligibility for MA was extended to handicapped  recipients of NSA/JSA/YTA.   Keating, ALP  

2000   From July the rate of MA was increased as part of the package of  measures to compensate for the introduction of the GST.   Howard, LIB‐NPA  

2006  From July a higher rate of MA was introduced for people receiving  Disability Support Pension, Newstart Allowance or Youth Allowance  (not students) , who could not use public transport without substantial  assistance and who were undertaking job search for a part‐time job of  at least 15 hours per week or wh o were working part‐time for at least  15 hours per week. The higher rate was $100 per fortnight and was  indexed to the CPI annually. 

  

 

Supplementary Assistance 1958 to 1985, Rent Assistance from 1985 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

Original Enabling Legislation:  Social Services Act (No. 2) 1970 (No. 59 of 1970) 

1958   From October Supplementary Assistance (SA) was introduced for  pensioners paying rent and having no more than ten shillings per week of  private income. It was paid at the rate of ten shillings for single  pensioners and married pensioners where only one spouse was receiving  a payment.  

Menzies, LIB‐CP  

1965   From October: 

• Eligibility for SA was extended to pensioners whose wives received a  Wife’s Allowance and to single residents of benevolent homes.  

• The means test was altered so that SA was reduced by the amount of  means as assessed in excess of 26 pounds.  

Menzies, LIB‐CP  

1968   From September married age or invalid pensioners, whose spouses were  receiving benefits, became eligible for SA.   Gorton, LIB‐CP  

1970   From March married pensioners who had to live apart due to illness  became eligible for SA.   Gorton, LIB‐CP  

1974   From November: 

• The amount of SA was restricted to the amount of rent actually paid.  

• SA for sheltered employment allowees was replaced by Incentive  Allowance. The new allowance was paid at the rate of $5 per week  and was means test free.  

Whitlam, ALP  

1982   From February the maximum rate of SA became either $8 per week or  one half of the amount by which rent paid or payable was more than $10  Fraser, LIB‐NCP  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

53 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

per week, whichever was the lower. Tenants of government housing  authorities ceased to be eligible.  

1984   From March SA was no longer subject to income tax.   Hawke, ALP  

1985   From September Supplementary Assistance was renamed Rent  Assistance (RA).   Hawke, ALP  

1986   From December the rent threshold above which RA was payable was  increased to $15 per week.   Hawke, ALP  

1987   From July the separate income test on RA was abolished and RA was  means tested under the pension income test. 

From December RA for families with children was paid as part of Family  Allowance Supplement (FAS).  

Hawke, ALP  

1989   From June: 

• A $5 per week payment was added to RA for those with children.  

• Ex‐prisoners were able to reduce the waiting period by the length of  time they spent in prison.  

• The rent threshold above which RA was payable was raised to $20  per week.  

• Those paying for board and lodgings had only two‐thirds of their  payment counted as rent.  

• From December the maximum rate was standardised across all  pensions, benefits and family allowance supplement.  

Hawke, ALP  

1990   From June a higher rate was introduced for those with three or more  children.   Hawke, ALP  

1991   From March: 

• The rent threshold above which RA was paid was increased to $25  per week.  

• Twice yearly indexation in line with movements of the CPI was  introduced for the rate of RA.  

Hawke, ALP  

1993   From March: 

• The rent threshold above which RA is payable was indexed and set at  levels which varied according to family situation. For single people  with no children the threshold was $60 per fortnight, for single  people with children $80 per fortnight, for couples without children  $100 per fortnight and for couples with ch ildren $120 per fortnight.  

• Above the new thresholds RA was paid at the rate of 75 cents for  each dollar of rent paid up to the maximum amount.  

Keating, ALP  

1996   From March the following changes occurred: 

• Maximum rates of RA were increased by $5 per fortnight for families  with children  

• The minimum amount of rent that must be paid to receive RA was  raised by $5, and  

Howard, LIB‐NPA  

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010 

 

54 

Commencement  Date   Details 

Government at  Commencement 

• People receiving RA under various savings provisions resulting from  previous changes in RA conditions had their rate frozen until general  rates caught up to their higher saved rate.  

1997   From July single people sharing accommodation were eligible for a  maximum rate of RA which was two thirds of the maximum rate payable  to other people receiving RA. People receiving Carer Payment (CP) or  Disability Support Pension (DSP) were exempt from this change.  

Howard, LIB‐NPA  

1998   From January people who lived in public housing but were not the  primary tenant were to be excluded from eligibility for RA. Exemptions  applied where the primary tenant was unsubsidised or where the State  Housing Authority had been notified of the sub‐tenants presence and  their income had been taken int o account in setting the rent for the  household.  

Howard, LIB‐NPA  

2000   From July the rates of payment for RA were increased as part of a  package of measures to compensate for the introduction of the GST.   Howard, LIB‐NPA  

 

Table 5: Maximum Rates of Supplementary Allowance/Rent Assistance for Pensioners from 1958 

Date of Effect   Basic Rate     

    $ per fortnight     

23.10.58   2.00      

14.10.65   4.00      

05.10.72   8.00      

14.11.74   10.00      

11.02.82   16.00      

04.11.82   20.00      

01.11.84   30.00      

22.06.89   30.00      

21.12.89   40.00      

21.06.90   50.00      

27.09.90   60.00      

28.03.91   62.00      

28.03.92   62.90      

20.09.92   63.00      

    Couple  Single 

20.03.93   63.20  67.20 

20.09.93   64.00  68.00 

20.03.94   64.40  68.40 

20.09.94   65.20  69.20 

20.03.95   66.20  70.20 

20.09.95   68.20  72.40 

20.03.96   69.60  73.80 

20.09.96   70.40  74.60 

20.03.97   70.60  74.80 

20.09.97   70.60  74.80 

20.09.98   71.00  75.20 

20.03.99   71.40  75.80 

20.09.99   71.60  76.00 

20.03.00   72.60  77.20 

Social security payments for the aged, people with disabilities and carers 1901 to 2010  

 

55 

Date of Effect   Basic Rate     

01.07.00   79.80  85.00 

20.09.00   81.20  86.40 

20.03.01   82.80  88.00 

20.09.01   84.40  89.60 

20.03.02   85.40  90.60 

20.09.02   86.80  92.00 

20.03.03  88.00  93.20

20.09.03  89.20  94.40

20.03.04  90.20  95.40

20.09.04  91.40 96.80

20.03.05  92.40 98.00

20.09.05  93.60 99.20

20.03.06  95.00 100.60

20.09.06  97.40 103.20

20.03.07  98.20 104.00

20.09.07  99.40 105.40

20.03.08  101.00 107.20

20.09.08  103.80 110.20

20.03.09  104.80 111.20

20.09.09  105.40 111.80

20.03.10  107.00 113.40

20.09.10  108.60 115.20

 

 

 

 

© Commonwealth of Australia 2011 

This work is copyright. Except to the extent of uses permitted by the Copyright Act 1968, no person may reproduce or transmit any  part of this work by any process without the prior written consent of the Parliamentary Librarian. This requirement does not apply  to members of the Parliament of Australia actin g in the course of their official duties.  

This work has been prepared to support the work of the Australian Parliament using information available at the time of  production. The views expressed do not reflect an official position of the Parliamentary Library, nor do they constitute professional  legal opinion.  

Feedback is we lcome and may be provided to: web.library@aph.gov.au. Any concerns or complaints should be directed to the  Parliamentary Librarian. Parliamentary Library staff are available to discuss the contents of publications with Senators and  Members and their staff. To access this service, clients may contact the author or the Library’s Central Entry Point for referral.